Vážený daňový chlap: Náš účtovník nám účtoval 486 dolárov za jednoduché priznanie k dani z darov. Prečo by to preboha stálo tak veľa?

PS Nevyžaduje sa žiadna práca, okrem zadávania sumy a komu do formulára. Keďže nám bolo za podanie priznania účtovaných 987 USD, som týmto poplatkom ohromený!

Milá nálepka šokovaná,

Svoju odpoveď začnem otázkami.

Mechanik vás informuje, že vaše auto potrebuje nový vzduchový filter, brzdové doštičky alebo inú dôležito znejúcu opravu. Cena bude severne od 500 dolárov. Čo robíš?

Inštalatér príde opraviť pomaly fungujúci odtok vo vašom dome a objaví netesné potrubie, ktoré pomaly presakuje vodu do vašich stien. Ponuka práce je okolo 750 dolárov. Čo robíš?

Lekár odporučí lekársky zákrok a vaša spoluúčasť sa spustí po prvých 1,000 XNUMX dolároch. Čo robíš?

Rovnako ako daňovník, ktorý platí odmenu účtovníkovi, aj ten, kto platí za všetky tieto služby, potrebuje vykonanú prácu správne a dôveruje odborníkovi so špecializovanými znalosťami, aby vykonal kvalitnú prácu.

Stanovenie ceny kvalitnej práce je navyše zložité, keďže neexistujú všeobecne známe a ľahko dostupné bežné sadzby.

A je to ešte zložitejšie uprostred štyri desaťročia vysokej miery inflácie, ktorá zvyšuje cenu tovarov a služieb. Poplatky za prípravu daní nie sú výnimkou, hovoria odborníci z odvetvia.

Takže je pre mňa ťažké s konečnou platnosťou povedať, že vám toto priznanie k dani z darovania bude primerane účtované alebo nie. Podobne by bolo zložité dať jasné „áno“ alebo „nie“, ak by ste sa pýtali na cenu opráv auta, inštalatérskych alebo lekárskych procedúr.

To nie je puntík. Je to predslov k tomu, čo bude ďalej.

"Kúpil si vedomosti"

IRS vo všeobecnosti hovorí, že každý dar môže byť zdaniteľný. Ale je tu „veľa výnimiek z tohto pravidla“ a jedným z týchto príkladov je ročné vylúčenie dane z darovania. Pre rok 2022 sa výnimka vzťahuje na dary (peňažné alebo iné) v hodnote do 16,000 XNUMX dolárov na každého príjemcu. Pri daroch nad túto hodnotu musí darca podať daňové priznanie k dani z darov, tzv Formulár 709.

„[certifikovaný účtovník] bude musieť prejsť procesom due diligence. Nie je to také jednoduché, ako sa zdá,“ povedal Edward Karl, viceprezident pre daňovú politiku a advokáciu Amerického inštitútu CPA.

Karl povedal, že položené otázky by mohli zahŕňať, či existujú ďalšie dary, ktoré je potrebné nahlásiť? Ak je dar majetkom, aké je ocenenie? Podľa Karla sa daňové priznanie k dani z darovania musí podľa zákona podávať oddelene od riadneho daňového priznania k dani z príjmov.

Je však 486 dolárov preplatok?

"Môžem vám povedať len svoju prirodzenú reakciu a odpoveď je nie," povedal Karl. Poplatok sa mi „zdal dosť nízky“. Je ťažké odhadnúť, aké by boli priemerné náklady na prácu, povedal. Čo sa týka daňového priznania k dani z príjmu, Karl povedal, že pozná niektorých účtovníkov, ktorí začínajú s minimom honorárov 1,000 2,000 a XNUMX XNUMX USD.

Počkaj, mám druhý názor.

„To znie trochu vyššie, o 100 až 150 dolárov,“ povedal Tom O'Saben, riaditeľ pre daňový obsah a vládne vzťahy v Národnej asociácii daňových profesionálov.

O'Saben si však rýchlo všimol, že ceny sa pohybujú od regiónu k regiónu, dokonca aj od jedného daňového odborníka k druhému v rovnakom regióne. Rovnako ako Karl, aj O'Saben zdôraznil, že príprava daní ide ďaleko nad rámec ukladania čísel do políčok.

"Je to zložitosť zákona, nie jednoduchosť, v akej má formu," povedal. "Kúpil si si vedomosti."

Inflácia si vyžiada daňovú prípravu

Podľa zistených odhadov IRS stála príprava individuálnych a nepodnikateľských daňových priznaní za daňový rok 2021 v priemere 160 USD hlboko vnútri pokyny na daňové priznanie. Pokiaľ ide o obchodné výnosy, priemer bol odhadovaný na 470 USD. IRS uznáva možnosť „významnej odchýlky“ v rámci týchto odhadov.

Medzitým mesačné údaje o inflácii ministerstva práce sledujú nárast nákladov na vajcia, šijacie stroje, letenky a oveľa viac. Na dne jeho zoznam je „Vypracovanie daňového priznania a iné účtovné poplatky“. Problém je v tom, že počet týchto výdavkov na ministerstve práce je riedky a zoznam naznačuje, že všetky údaje pochádzajú z menších vzoriek.

Cenové body v celom odvetví je teda ťažké nájsť, ale Karl a O'Saben tvrdia, že inflácia sa vkráda do poplatkov. V O'Sabenovej vlastnej práci pri príprave daní ako registrovaný agent firma, pre ktorú pracuje, už roky nezvyšovala náklady. Rozhoduje však o tom, či posúdiť 5% až 8% zvýšenie poplatku v súlade s infláciou, poznamenal.

V celom odvetví rastú mzdové náklady na udržanie personálu, náklady na softvér a režijné náklady na kancelárske nástroje, zásoby a nájom. Samozrejme, niektorí daňoví odborníci môžu byť vo veľkých firmách s veľkými kanceláriami a komerčnými prenájmami, zatiaľ čo iní sú samostatní odborníci, ktorí vykonávajú prácu z domácej kancelárie.

'Nakúpte'

Už dlho je bežné, že sa daňoví poplatníci sťažujú svojmu spracovateľovi, že poplatok je príliš vysoký, poznamenal O'Saben. Zatiaľ čo tentoraz zaplatia, čo sa stane potom, osoba povie, že je to poslednýkrát, čo sa vráti.

Možno to chcete riešiť takto: zaplaťte náklady, aby ste mohli pokračovať vo svojom živote a pýtajte sa na budúcnosť. Stavím sa, že veľa ľudí sa podelí o váš hlavolam s ohľadom na náklady, keď sa blíži toto daňové obdobie.

Ale pamätajte, že platíte za dôveru, že váš daňový chlap alebo dievča budú mať dôvtip na to, aby rozpoznali problémy a vedeli, aké údaje sledovať a aký formulár vyplniť. Platíte aj za vzťah. Čo ak vám IRS pošle list o mesiace alebo rok a bude vás zaujímať daňové priznanie k dani z darovania?

Ak sa rozhodnete nakupovať v budúcnosti, existuje niekoľko taktík. Jeden jednoducho volá a pýta sa na ceny, povedal O'Saben. Buďte pripravení na to, že niektorí ponúknu a niektorí odmietnu, dodal.

Ďalšou myšlienkou je opýtať sa dôveryhodných priateľov, príbuzných alebo kolegov, či využívajú konkrétnu osobu alebo firmu, povedal Karl. Dobrá otázka je pýtať sa, ako si profesionál účtuje: Je to paušálny poplatok? Hodinový poplatok? Poplatok, ktorý sa zvyšuje na základe zložitosti výnosu? (Vyhnite sa pohotovostným poplatkom, ktoré predstavujú percento z veľkosti refundácie, radí Karl.)

Takže sme späť na začiatku. Neodsudzujem spravodlivosť poplatku a nehovorím, že by ste sa mali alebo nemali z dlhodobého hľadiska držať svojej osoby. Hovorím, že v nákladoch je veľa.

"Ak majú pocit, že cena je prehnaná, mali by si to kúpiť," povedal O'Saben. „Ale stojí to za ten vzťah? Je naozaj veľmi ťažké oceniť služby, keď sú tak založené na vzťahoch a dôvere.“

Máte daňovú otázku? Napíšte mi na: [chránené e-mailom]

Vďaka za prečítanie. Chcem vám pomôcť širšie uvažovať o problémoch, ktoré ovplyvňujú vaše dane. Neponúkam daňové poradenstvo, len pokus pozrieť sa, čo môže znamenať vír daňových pravidiel a ekonomických podmienok pre vašu peňaženku.

Som tu pre čitateľa, ktorý čelí svojim daniam rezignovane. Len nie si taký na dane, chápem. Kedysi som bol tým chlapom. Pod žargónom myslite na svoje dane ako na bludisko – s peniazmi na konci. Alebo pasca, ktorej sa musíte vyhnúť.