Start-up Seon na prevenciu podvodov zbiera prostriedky na boj proti vyhýbaniu sa sankciám

LONDÝN – Seon, start-up, ktorý pomáha fintech spoločnostiam ako Revolut riešiť online podvody, získal 94 miliónov dolárov na vývoj nových nástrojov na predchádzanie obchádzaniu sankcií zo strany Ruska.

Spoločnosť so sídlom v Londýne získala čerstvé peniaze v kole financovania vedenom IVP, investičnou firmou zo Silicon Valley, ktorá podporila spoločnosti ako napr. Netflix a Twitter. Partner IVP Michael Miao sa tiež pripojil k predstavenstvu spoločnosti Seon.

Existujúci investori Creandum, čoskoro Spotify backer, a PortfoLion, tiež investovali, rovnako ako mnohí anjelskí investori, vrátane Coinbase Prevádzková riaditeľka Emilie Choi a UiPath Generálny riaditeľ Daniel Dines.

Seon, ktorý počíta rád Revolut, Doplatok a nubank ako zákazníci povedali, že jej technológia je navrhnutá tak, aby firmám všetkých druhov uľahčila boj proti podvodom.

Jeho softvér analyzuje e-mailovú adresu, telefónne číslo a ďalšie údaje spotrebiteľa, aby vytvoril „digitálnu stopu“ a pomocou strojového učenia určí, či sú pravé alebo podozrivé.

Po poslednom kole financovania má firma teraz hodnotu 500 miliónov dolárov, podľa dvoch ľudí oboznámených s touto záležitosťou, ktorí radšej zostali v anonymite pri diskusii o súkromných informáciách.

Tamas Kadar, generálny riaditeľ a spoluzakladateľ spoločnosti Seon, uviedol, že jeho spoločnosť zaznamenala zvýšený dopyt po nástrojoch, ktoré odstránia transakcie od sankcionovaných jednotlivcov a subjektov a „politicky exponovaných osôb“ počas ruskej invázie na Ukrajinu.

Časť hotovosti sa použije na riešenie možného využívania fintech aplikácií na pranie špinavých peňazí a vyhýbanie sa sankciám.

"Pracujeme na ramene na podporu tejto potreby našej klientskej základne," povedal Kadar pre CNBC.

Fintech sa dostali pod zvýšený tlak, aby riešili obchádzanie ruských sankcií, najmä uprostred obavy že ich kontroly môžu byť laxnejšie ako kontroly bánk. Vo februári PayPal uviedol, že odstránil viac ako 4 milióny účtov po tom, čo zistil, že boli „nelegitímne. "

Seon tiež pracuje na funkcii, ktorá bude overovať firmy online a zistiť, či sú ich akcionári na nejakých sankčných zoznamoch.

Takéto nástroje by mohli identifikovať, či niekto „len vytvára fiktívne spoločnosti na pranie špinavých peňazí“ alebo „ako falošnú identitu na skrytie svojho majetku,“ povedal Kadar. Seon „uprednostnil pridanie tejto funkcie v nasledujúcom štvrťroku,“ dodal.

Podľa Charlesa Delingpolea, generálneho riaditeľa platformy ComplyAdvantage na boj proti praniu špinavých peňazí a prvého investora v Seone, ruská vojna proti Ukrajine znamená, že „pravdepodobne nikdy nebolo náročnejšie obdobie pre medzinárodné finančné inštitúcie.

„Pandémia zaznamenala rýchly posun k aktivitám výlučne online preč z pobočiek, vďaka čomu podvodníci získali oveľa viac príležitostí na pokračovanie v podvodoch,“ povedal Delingpole pre CNBC.

Finančné prostriedky pôjdu aj na pomoc spoločnosti Seon expandovať v Spojených štátoch, ako aj v Latinskej Amerike a Ázii.

"Budeme masívne rozširovať náš americký tím," povedal pre CNBC Bence Jendruszak, výkonný riaditeľ Seon. „Podvody online sú v USA veľkým problémom“

Minulý rok spoločnosť otvorila nové kancelárie v Austine v Texase a Jakarte v Indonézii a štvornásobne zvýšila počet zamestnancov na 200. Seon očakáva, že v najbližších 12 mesiacoch sa počet zamestnancov zhruba zdvojnásobí.

Spoločnosť tvrdí, že jej ročné opakujúce sa príjmy sa v roku 2021 zhruba strojnásobili, zatiaľ čo jej zákaznícka základňa sa viac ako zdvojnásobila na 250 zo 100.

Kadar a Jendruszak založili Seon v Budapešti v Maďarsku v roku 2017 po ukončení vysokoškolského štúdia. Kadar odvtedy presťahoval sídlo spoločnosti do Spojeného kráľovstva. Seon konkuruje mnohým začínajúcim podnikom vrátane izraelskej firmy Rizikové a Arkose Labs so sídlom v USA.