Ako sa USA vyrovnávajú?

Kľúčové jedlá

• Miera inflácie v USA je v súčasnosti na úrovni 7.7 %, čo je podľa historických štandardov stále vysoká úroveň.
• V globálnom meradle však vyzerá prakticky nepatrne, pričom niektoré krajiny v súčasnosti zažívajú viac ako 200 % infláciu.
• Na druhom konci spektra sa mnohým ázijským krajinám podarilo udržať infláciu na úrovni okolo 2 %.

Momentálne o inflácii možno až tak veľa nepočujeme, ale to neznamená, že sa nikam neposunula. Možno začala klesať v Spojených štátoch, ale stále zostáva na takmer rekordne vysokých úrovniach.

Miera 7.7 % v októbri je stále najvyššia hodnota, akú sme videli pred rokom 2022 od roku 1982.

Keď sa Fed rozhodol znížiť sadzbu, videli sme štyri po sebe idúce zvýšenia sadzieb o 0.75 percentuálneho bodu. Ide o najrýchlejšie tempo nárastu za posledných 35 rokov, pričom ďalšie nárasty sa takmer určite očakávajú počas nasledujúcich 12 mesiacov.

Takže zatiaľ čo inflácia vyzerá, že by sa v USA mohla začať otáčať, v mnohých iných krajinách po celom svete pokračuje vo svojom neúprosnom pochode nahor.

Mnohé ekonomiky boli zasiahnuté rastúcimi cenami v dôsledku pandémie, ale existuje aj malý počet pozoruhodných odľahlých hodnôt, ktorým sa podarilo udržať mieru inflácie na nízkej úrovni.

Kde teda sú Spojené štáty vo veľkej schéme vecí?

Stiahnite si Q.ai ešte dnes prístup k investičným stratégiám založeným na AI.

Krajiny s najvyššou mierou inflácie

Aj keď sme neboli príliš spokojní s infláciou, ktorá sa pohybuje od vysokých jednociferných po nízke dvojciferné, v skutočnosti sme na tom celkom dobre v porovnaní s najhoršie zasiahnutými krajinami. Teraz je zrejmé, že väčšina miest s najhoršou mierou inflácie na svete prechádza vážnymi ekonomickými otrasmi.

Takto vysoká miera inflácie sa nevyskytuje v plne fungujúcich ekonomikách a mnohé krajiny sa nakoniec vrátia k používaniu amerického dolára, ak ich mena príliš rýchlo stráca hodnotu. Môže to tiež viesť k tomu, že sa úplne zrieknu svojej meny a buď vytvoria novú, alebo navždy zostanú pri dolári.

Tak či onak, nie je to dobrá správa pre ľudí, ktorí tam žijú.

Zimbabwe +269 %

Africký národ sa už desaťročia potýka s obrovskou mierou inflácie. Od čísel medzi 20 % – 50 % počas 1990. rokov po viac ako 500 % na začiatku 200. rokov a potom sa stali takými vysokými, že po roku 2008 boli prakticky nemerateľné.

Počas tohto obdobia zažili extrémnu hyperinfláciu s odhadovaným vrcholom v novembri 2008 na úrovni 79,600,000,000 XNUMX XNUMX XNUMX % za mesiac.

Ak vezmeme do úvahy túto históriu, súčasná miera inflácie v skutočnosti nevyzerá príliš zle. Tiež klesá a ministerstvo financií Zimbabwe predpovedá infláciu môže klesnúť na dvojciferné číslo v 2023.

Libanon +158 %

V Libanone prebieha finančná kríza a v dôsledku toho sa zdá, že mena kolabuje. Finančný sektor v krajine zažíva obrovské straty, ale Svetová banka uviedla, že sú príliš veľké na záchranu.

Súčasná diera vo financiách predstavuje 72 miliárd dolárov, čo je trikrát viac ako celý libanonský HDP.

Odhaduje sa, že tri štvrtiny obyvateľstva krajiny sa v dôsledku kritiky ocitli v chudobe a nezdá sa, že by to tak skoro skončilo. HDP Libanonu medzi rokmi 58 a 2019 klesol o 2021 %, čím vymazal hospodársky rast za 15 rokov.

Svetová banka pracuje na spôsobe, ako sa zo situácie dostať, no pravdepodobne to nebude jednoduché ani rýchle.

Venezuela +156 %

Podobne ako Zimbabwe, aj Venezuela zažíva v posledných rokoch hyperinfláciu. V apríli 2019 Medzinárodný menový fond odhadol, že celková sadzba v krajine dosiahne do konca roka 10,000,000 XNUMX XNUMX %, hoci je ťažké získať oficiálne údaje.

Krajina zažíva hospodársku a politickú krízu od roku 2016, hoci vysoká inflácia je v krajine od začiatku 1980. rokov bežným javom.

Po mnohých rokoch znižovania vládnych výdavkov a rozpočtových škrtov pomohli vyrovnať účtovnú závierku krajiny.

Ďalšie pozoruhodné príklady

Okrem nich existuje mnoho ďalších krajín, ktoré tiež zažívajú vysokú mieru inflácie. Sýria (+139 %), Sudán (+103 %), Argentína (+88 %), Turecko (+85.51 %) a Srí Lanka (+66 %) sú niektoré príklady s ďalších 37 krajín v súčasnosti je miera inflácie vyššia ako 15 %.

Krajiny s najnižšou mierou inflácie

Na druhom konci spektra sa niektorým krajinám podarilo udržať mieru inflácie na pozoruhodne nízkej úrovni. Ako však pravdepodobne očakávate, tento zoznam je oveľa kratší ako zoznamy s rekordne vysokou mierou inflácie.

Pozoruhodným trendom je, že takmer všetky krajiny s najnižšou mierou inflácie možno nájsť v Ázii. Mnohé z toho možno pripísať odlišným spotrebiteľským návykom v tejto časti sveta. Jednoduchým príkladom je, že ázijské kultúry jedia oveľa viac ryže ako západné krajiny, pričom v ich strave je oveľa nižšia úroveň produktov na báze pšenice.

Cena pšenice vzrástla v prvej polovici roku 17 približne o 2022 % v porovnaní s 8 % v prípade ryže. Existujú ďalšie príklady poklesu cien v potravinách, ako je bravčové mäso, z dôvodov nesúvisiacich s pandémiou Covid19.

A samozrejme, ďalším dôležitým faktorom je, že život sa v mnohých krajinách Ázie nevrátil do normálu. Čína stále presadzuje prístup s nulovým covidom, Hongkong je podobne reštriktívny a Malajzia tiež pomaly prechádza do normálu. To znamená, že dopyt sa nevrátil späť na úroveň pred pandémiou, ako tomu bolo v iných častiach sveta.

Výsledkom je, že mnohé krajiny v regióne zažívajú nízku úroveň inflácie. Niektoré príklady zahŕňajú Macao (+1.02 %), Hongkong (+1.8 %), pevninskú Čínu (+2.1 %), Omán (+2.39 %) a Taiwan (+2.72 %).

Uvidí sa, či sú tieto krajiny schopné udržať si tieto nízke sadzby, alebo či len odďaľujú nevyhnutné.

Ako sú na tom USA

Celkovo teda čísla v USA v skutočnosti nie sú až také zlé. Iste, ceny rastú viac ako zvyčajne a všetci si musíme utiahnuť opasky, no môžeme byť vďační, že žijeme v krajine, kde je 8 alebo 9 % inflácia rekordne vysoká.

Medzi G20, USA sú približne v strede balíka.

Čína 2.1 %

Saudská Arábia 3.0 %

Švajčiarsko 3.0 %

Japonsko 3.7%

Južná Kórea 5.7%

Indonézia 5.7 %

Francúzsko 6.2%

Brazília 6.5%

Singapur 6.7 %

India 6.8%

Kanada 6.9%

Austrália 7.3 %

Španielsko 7.3 %

Južná Afrika 7.6 %

Spojené štáty americké 7.7 %

Mexiko 8.4 %

Nemecko 10.4 %

Spojené kráľovstvo 11.1 %

Taliansko 11.8 %

Rusko 12.6%

Holandsko 14.3 %

Turecko 85.51 %

Argentína 88 %

Inflácia je mimoriadne škodlivá sila, ktorá môže vidieť, ako sa bohatstvo domácností cez noc vyparí, a vytvára významné výzvy pre ľudí žijúcich v krajinách, ktoré môžu zažiť hyperinfláciu.

Bez ohľadu na výšku inflácie existuje skutočne len jeden spôsob, ako sa pred ňou správne chrániť. To znamená držať svoj dlhodobý kapitál v rastových aktívach. Hotovosť v banke každým rokom stráca hodnotu, a to aj v stabilných krajinách ako USA.

Čo môžu investori urobiť s infláciou?

Mnohé tradičné formy investícií, ako sú nehnuteľnosti a akciový trh, budú dlhodobo rásť nad mierou inflácie. Znamená to, že peniaze investované do týchto aktív sa zvýšia nad mieru rastu cien, čo chráni vaše bohatstvo v obdobiach vysokej inflácie.

Problém je v tom, že tieto aktíva majú svoje vlastné nevýhody. Nehnuteľnosť je drahá a nelikvidná, s vysokou úrovňou daní a poplatkov spojených s ich nákupom, predajom a jednoduchým vlastníctvom.

Na druhej strane akciové trhy môžu byť veľmi volatilné. Ako sme videli tento rok, akcie môžu krátkodobo výrazne klesnúť a pre investorov môže byť ťažké držať sa dlhodobého plánu, keď čelia veľkým stratám vo svojom portfóliu.

Aby sme pomohli investorom, ktorí si nie sú istí, čo robiť v tejto situácii, vytvorili sme Súprava na ochranu proti nafukovaniu. Ide o investičnú súpravu, ktorá využíva silu AI na investovanie do aktív, ktoré sa tradične považovali za zabezpečenie proti inflácii.

Naša umelá inteligencia každý týždeň predpovedá, ktoré aktíva v rámci sveta Kit budú mať najlepšiu výkonnosť na základe rizika, a potom automaticky vyváži portfólio, aby sa vytvoril optimálny mix.

Aktíva, ktoré algoritmus zvažuje, sú cenné papiere chránené pred infláciou (TIPS), zlato a iné drahé kovy, plus kôš komodít ako ropa a pšenica. To všetko sú aktíva, ktoré majú tendenciu držať si svoju hodnotu aj napriek rastúcim cenám.

Pre investorov, ktorí nechcú zažiť volatilitu akciového trhu, no napriek tomu chcú svoje prostriedky držať v tempe s infláciou, je to skvelá možnosť, ktorú treba zvážiť.

Stiahnite si Q.ai ešte dnes prístup k investičným stratégiám založeným na AI.