OCC vyžaduje program Anchorage Digital cleanup AML

Americký národný bankový regulátor nie je spokojný s programom poznaj svojho zákazníka (KYC) Anchorage Digital.

Úrad kontrolóra meny (OCC) vydal 21. apríla príkaz na získanie súhlasu s odvolaním sa na to, čo nazval Anchorage Digital laxné dodržiavanie ustanovení KYC a boja proti praniu špinavých peňazí. Nariadenie vyžaduje, aby Anchorage prestalo a upustilo od týchto praktík a namiesto toho zaviedlo prepracovanie a množstvo nových zamestnancov. 

„OCC drží všetky národne schválené banky rovnako vysoké štandardy, či už sa zapájajú do tradičných alebo nových aktivít,“ povedal úradujúci kontrolór meny Michael J. Hsu. "Keď inštitúcie zaostávajú, podnikneme kroky a budeme ich brať na zodpovednosť, aby sme zabezpečili súlad s federálnymi zákonmi a nariadeniami."

Príkaz vyžaduje, aby Anchorage ustanovil úradníka pre bankové tajomstvo, ktorý bude predsedať jeho dodržiavaniu zákona o bankovom tajomstve, ktorý je základom programov AML a KYC v USA. Nariaďuje tiež vytvorenie výboru pre dodržiavanie predpisov zloženého z najmenej troch členov a preskúmanie existujúcich vysokorizikových klientov. 

Získajte svoj denný prehľad kryptomien

Doručované denne, priamo do vašej schránky.

Príkaz na súhlas zvyčajne znamená, že obe strany – v tomto prípade OCC a Anchorage Digital – dosiahli dohodu o krokoch vpred. Na základe príkazu Anchorage „začal s nápravnými opatreniami a zaviazal sa podniknúť všetky potrebné a vhodné kroky na nápravu nedostatkov zistených OCC“.

Vo vyhlásení zdieľanom s The Block Anchorage uviedol: „Zistenia, ktoré nedávno zdieľal OCC, odrážajú oblasti na zlepšenie, ktoré identifikoval OCC v roku 2021 vo svojej funkcii dohľadu.

Anchorage funguje na základe podmienečnej charty národnej banky od OCC od začiatku januára, vydanej pod vedením Briana Brooksa, ktorý bol v tom čase zastupujúcim kontrolórom meny. Povaha tejto charty znamená, že Anchorage pôsobí v určitom skúšobnom stave. Odkedy Michael Hsu prevzal pozíciu, OCC už nevydal žiadne takéto charty. 

Aktualizácia: 4. 21. 2022 17:10 EST: Tento článok bol aktualizovaný tak, aby zahŕňal komentár od Anchorage Digital prijatý po prvom zverejnení, ako aj špecifikoval, že OCC vydala skôr príkaz na zastavenie a zastavenie.