UBS hovorí, že bohatí investori visia na hotovosti

Šesťdesiatjeden percent amerických investorov s vysokým čistým majetkom opýtaných v januári uviedlo, že majú viac ako 10 % svojho portfólia v hotovosti a ekvivalentoch, ako sú CD. Z nich 56 % uviedlo, že majú obavy z vplyvu inflácie na peňažnú hodnotu, a 41 % uviedlo, že čakajú na vhodnú príležitosť investovať.

A čo viac, väčšina amerických investorov oslovených UBS uviedla, že verí, že inflácia bude pokračovať do roku 2022, pričom 62 % uviedlo, že bude trvať dlhšie ako 12 mesiacov.

Pre finančných poradcov by to mohol byť vhodný čas na to, aby sa ubezpečili, že prideľovanie hotovosti klientov nie je mimo dosahu. Držanie príliš veľkého množstva hotovosti môže v období rastúcej inflácie znamenať stratu peňazí. Spotrebiteľské ceny v januári medziročne vzrástli o 7.5 %, čo je maximum za štyri desaťročia.

„Prvým krokom pri určovaní toho, čo by klienti mali robiť so svojimi hotovostnými držbami, je zhodnotiť, koľko z ich celkového bohatstva by malo byť v hotovosti alebo v iných vysoko likvidných a bezpečných nástrojoch,“ hovorí Jason Draho, vedúci Asset Allocation Americas pre UBS Global Wealth Management. .

Po tomto rozhodnutí môžu poradcovia odporučiť, ako možno hotovosť optimálne rozdeliť medzi bezpečné investície s krátkou dobou splatnosti. „Akákoľvek zvyšná hotovosť môže byť potom nasadená do investičných stratégií na podporu dlhodobých cieľov, pričom alokácia závisí od existujúcej alokácie aktív, tolerancie rizika, preferencie alternatívnych aktív atď.,“ hovorí.

Americkí investori tiež uviedli, že majú pochybnosti o volatilite trhu, čo nie je prekvapujúce vzhľadom na to, aký brutálny bol január pre akcie. Vzhľadom na to, že aj február sa mení na vrchol, je to príležitosť pre finančných poradcov osloviť klientov, najmä tých nervóznejších, a prediskutovať stratégiu.

Štyridsaťosem percent investorov v prieskume UBS uviedlo obavy z poklesu trhu. Uprostred volatility 39 % opýtaných investorov z USA uviedlo, že by mohli zvážiť pridanie akcií do svojich portfólií. Tridsaťšesť percent uviedlo, že by uvažovalo o pridaní zaistenia portfólia, zatiaľ čo 35 % uviedlo, že by uvažovalo o znížení hotovosti a 31 % vyjadrilo želanie zvážiť pridanie nehnuteľnosti.

Americká časť globálnej správy sa pýtala 900 amerických investorov a 500 vlastníkov firiem. Investori mali najmenej 1 milión dolárov v investovateľných aktívach. Majitelia firiem mali ročný príjem aspoň 1 milión USD a okrem seba aspoň jedného zamestnanca.

Napíšte [chránené e-mailom]