5 najspoľahlivejších projektov DeFi, ktoré si môžete pozrieť v roku 2023

Decentralizované financie sú pripravené na oživenie, pretože kryptomenový priestor sa pripravuje na svoj ďalší veľký býk. Aj keď rok 2022 nebol pre kryptomeny ani DeFi tým najlepším, hodnoty prudko klesali a viaceré známe projekty sa rozpadali vo švíkoch, je rozšírený názor, že odteraz vedie jediná cesta hore!

Tento názor je založený na všeobecnom pocite, že ceny kryptomien zrejme dosiahli dno. Vďaka tomu mnohí ľudia veria, že je len otázkou času, kedy hlavné tokeny ako Bitcoin a Ethereum začnú opäť získavať časť hodnoty, ktorú stratili za posledných pár mesiacov. Keď sa kryptotrh vráti späť, pravdepodobne to vyvolá druhú veľkú vlnu investícií do DeFi, čo povedie k obrovským príležitostiam pre každého, kto podporuje správneho koňa.

Otázka ako vždy znie, kam presne mám investovať? Sektor DeFi sa skladá zo stoviek rôznych protokolov, no nie všetky sú postavené na pevných základoch. Opatrní investori by preto mali v roku 2023 zvážiť len tie najdôveryhodnejšie projekty DeFi, ak si chcú zabezpečiť pokoj.

AllianceBlock

Oveľa viac ako len protokol, AllianceBlock je tvorcom komplexnej platformy infraštruktúry DeFi, ktorá vychádza v ústrety nielen tým, ktorí si chcú požičať, požičiavať a vkladať kryptomeny, ale aj vývojárom iných projektov DeFi. Okrem svojich decentralizovaných investičných ponúk ponúka dôveryhodné KYC/AML a overenie identity, vyhovujúce peer-to-peer a NFT služby, cezhraničné dodržiavanie predpisov, on-chain a off-chain API dát o investíciách a ďalšie.

AllianceBlock založili v auguste 2018 Rachid Ajaja a Matthijs de Vries v čase, keď investície do ICO, čiže počiatočných ponúk mincí, rástli. Zakladatelia boli rozhodnutí prísť so spôsobom, ako urobiť kryptoinvestície transparentnejšími, rovnocennejšími a spravodlivejšími. Odvtedy AllianceBlock rozšíril svoj rozsah a má za cieľ stať sa mostom medzi DeFi a tradičnými finančnými nástrojmi ponúkanými bankami, ako sú pôžičky, dlhopisy, úspory a akumulácia kapitálu.

Jedným z hlavných cieľov AllianceBlock je dostať DeFi do hlavného prúdu. Zatiaľ čo priemysel DeFi je známy výhodami, ako je jeho nákladová efektívnosť a dostupnosť, trpí aj nedostatkom riadneho dohľadu a regulácie. Keďže tradičné finančné inštitúcie musia fungovať v prísnom regulačnom rámci, mnohé z nich neboli schopné preskúmať príležitosti v rámci DeFi.

Toto je výzva, ktorú sa AllianceBlock snaží riešiť a umožňuje centralizovaným inštitúciám a retailovým investorom komunikovať s DeFi spôsobom, ktorý je regulovaný. Dúfa, že tým používateľom uľahčí prevod kapitálu do a z tradičných financií do protokolov DeFi.

Jeden z AllianceBlock najvýznamnejším produktom je DeFi Terminal, čo je služba, ktorá vývojárom, staviteľom a maloobchodným používateľom uľahčuje zapojenie sa do ekosystému DeFi prostredníctvom integrovanej platformy na ťažbu likvidity a stávkovanie. Ťažba likvidity zahŕňa požičiavanie krypto aktív spoločnosti AllianceBlock DEX výmenou za pravidelné odmeny v podobe percenta z každého transakčného poplatku. DeFi Terminal tiež umožňuje staking, kde používatelia môžu uzamknúť svoje aktíva do inteligentných zmlúv, aby pomohli overiť sieťové transakcie a tiež získať odmeny.

Okrem týchto príležitostí ponúka DeFi Terminal aj nástroje pre vývojárov a značky na vytváranie kampaní, ktorých cieľom je presvedčiť používateľov, aby poskytli likviditu pre svoje vlastné značkové tokeny. Vytvorením kampane môže značka zabezpečiť, aby jej token mal požadovanú likviditu na AllianceBlock DEX alebo iných decentralizovaných burzách v podporovaných sieťach, ako sú Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon a iné.

Ďalšie produkty v balíku AllianceBlock zahŕňajú reťazový agnostik mostsa DEX, a platforma financovania P2P s názvom donorov.

AAVE

Je ťažké si predstaviť ikonickejšie a rozpoznateľnejšie meno v sektore DeFi ako AAVE a je na to dobrý dôvod. Aave, ktorá existuje od roku 2018, sa stala jednou z najuznávanejších platforiem DeFi, ktorá používateľom poskytuje bezpečné prostredie na požičiavanie a požičiavanie kryptomien a aktív v reálnom svete bez sprostredkovateľov.

Aave má jednoduchý model, ktorý umožňuje ľuďom, ktorí požičiavajú, zarábať úroky, pričom tí, ktorí si požičiavajú, platia úroky z ich pôžičiek. Protokol bol pôvodne postavený na Ethereu a podporuje všetky tokeny ERC-20 a odvtedy sa rozšíril o podporu ďalších blockchainov ako Avalanche, Fantom a Harmony. Riadi ho komunita prostredníctvom decentralizovanej autonómnej organizácie, kde držitelia tokenov AAVE hlasujú o kľúčových rozhodnutiach.

Aave poskytuje používateľom DeFi veľa možností, s viac ako 30 fondmi pre aktíva založené na Ethereum a ďalšie trhy v iných sieťach. Okrem toho existujú úverové fondy pre aktíva z reálneho sveta vrátane faktúr za prepravu a nehnuteľností. Aave ponúka tieto fondy vďaka partnerstvu s Centrifuge, čo je protokol DeFi, ktorý umožňuje podnikom tokenizovať určité typy aktív. S týmito tokenmi je potom možné voľne obchodovať, fungujú podobne ako dlhopisy a prinášajú pravidelný výnos.

Rovnako ako pri všetkých protokoloch DeFi, pri požičiavaní krypto aktív na Aave stále existuje určitý prvok rizika. Pôžičky musia byť nadmerne zabezpečené a protokol používa likvidácie na riadenie dlhu. V prípadoch, keď nie je dostatok likvidity na splatenie veriteľov po likvidácii kolaterálu, budú prostriedky prevzaté z bezpečnostného modulu. Ide o špeciálny fond likvidity s AAVE tokenmi uloženými používateľmi platformy. Vypláca odmeny vo vyšších sadzbách, ale tokeny v ňom sú vystavené riziku likvidácie v prípade, že systém potrebuje injekciu kapitálu.

Aave je všeobecne považovaný za jeden z najdôveryhodnejších ekosystémov DeFi, ale nezaspáva na vavrínoch. Začiatkom tohto roka Aave DAO hlasovali za schválenie návrhu spustiť nový stablecoin generujúci výnos, známy ako GHO. GHO sa stane natívnym stablecoinom na Aave. Plánom je, že GHO bude naviazaný na americký dolár a bude podporovaný rôznymi digitálnymi aktívami. Aave dúfa, že na to použije GHO zvýšiť konkurencieschopnosť požičiavania stablecoinov, pričom generuje dodatočné príjmy prevodom 100 % úrokov z pôžičiek GHO na svoje DAO.

Guľa

Rovnako dôležitá ako samotné protokoly DeFi je vrstva infraštruktúry, na ktorej bežia, a to je to, čo Sieť Orbs sa snaží zlepšiť. Orbs sa účtuje ako otvorená, decentralizovaná vrstva infraštruktúry blockchainu, ktorá sa zameriava na zrýchlenie aplikácií DeFi vo viacerých reťazcoch.

Orbs možno považovať za decentralizovaný backend, ktorý umožňuje nové možnosti pre DeFi, pracujúci v spojení s existujúcimi blockchainmi vrstvy 1, ako je Ethereum, a tiež sieťami vrstvy 2, ako je Polygon. Vytvára určitý druh vrstvenej infraštruktúry pre DeFi, ktorá umožňuje decentralizovaným aplikáciám využívať vylepšené exekučné služby Orbs. Týmto spôsobom umožňuje vývojárom vytvárať sofistikovanejšie aplikácie DeFi.

Dobrým príkladom je protokol Open DeFi Notification od spoločnosti Orb, ktorý poskytuje až sekundové aktualizácie najdôležitejších udalostí v reťazci.

Najnovšie Orbs oznámila, nový, decentralizovaný protokol časovo váženej priemernej ceny, ktorý je schopný podporovať nové typy objednávok pre DEX a automatických tvorcov trhu. TWAP je technika, ktorá sa široko používa v algoritmickom obchodovaní v tradičnom finančnom odvetví, kde obchodníci používajú časovo váženú priemernú cenu, aby minimalizovali vplyv veľkých objednávok na trh. Funguje to tak, že príkazy sú rozdelené do viacerých menších obchodov, pričom každý z nich sa vykonáva vo vopred definovaných časových intervaloch počas určitého časového obdobia.

Obmedzenia inteligentných zmlúv EVM až doteraz mimoriadne sťažovali implementáciu TWAP v DeFi. Orbs to mení využívaním svojej backendovej infraštruktúry, aby sa zabezpečilo, že všetky príkazy TWAP budú vykonávané za optimálnu cenu, s primeranými poplatkami, bezpečným a decentralizovaným spôsobom. Služba je zameraná na DEX a AMM, ktoré chcú používateľom ponúknuť sofistikovanejší spôsob obchodovania využívajúci algoritmické stratégie, podobné tým, ktoré sú dostupné v TradFi.

Torta DeFi

Mať svoj koláč a zjesť ho je snom každého používateľa DeFi. Investori chcú všetky odmeny bez toho, aby podstúpili akékoľvek riziko, a to je to, čo Torta DeFi má za cieľ dodať.

Cake DeFi so sídlom v Singapure vytvoril základnú platformu DeFi so službami stakingu, pôžičiek a ťažby likvidity, čo investorom umožňuje ukladať svoje krypto aktíva a zarábať pasívny príjem. Jeho ekosystém DeFi je založený na blockchainovej sieti DeFi Chain, vidlici pôvodného bitcoinového blockchainu, a je poháňaný jeho natívnym tokenom DFI.

Najnovším produktom Cake DeFi je jeho výstižne pomenovaný EARN, čo je a jednostranná služba ťažby likvidity pre investorov, ktorí chcú získať pasívne odmeny a zároveň sa chrániť pred tradičnou volatilitou krypto trhov.

Podľa spoluzakladateľa a výkonného riaditeľa Cake DeFi Dr. Juliana Hospa sa investori za posledný rok pochopiteľne stali oveľa viac averziou voči riziku kvôli nástupu kryptozimy. Cieľom EARN ako takého je poskytnúť týmto investorom spôsob, ako transparentne získať štedrý výnos zo svojich investícií a zároveň udržať riziká na absolútnom minime.

„EARN umožní používateľom získať neprekonateľné výnosy z bitcoínov, ktoré môžu transparentne sledovať na blockchaine,“ povedal Hosp. "Funkcia ochrany pred volatilitou ich tiež ochráni pred nestálou stratou, najmä v časoch kolísania trhu."

EARN od Cake DeFi používa niekoľko šikovných algoritmov, aby zabezpečil, že jeho používatelia budú generovať konkurenčnú návratnosť bez ohľadu na trhové sily, ktoré sú mimo ich kontroly. Je možné alokovať buď BTC alebo DFI a dostávať odmeny z týchto vkladov každých 24 hodín s nárokovaným ročným percentuálnym výnosom 10%. Samozrejme, existujú protokoly DeFi, ktoré ponúkajú vyššie APY ako toto, ale len veľmi málo z nich ponúka rovnaké druhy ochrany ako EARN. Odmeny sa prideľujú v tokenoch EARN, ktoré sú natívnym aktívom platformy, a sú automaticky zložené, aby sa dlhodobo zvýšili výnosy.

Cake DeFi povedal, že algoritmus EARN kombinuje vysoké výnosy z ťažby likvidity s nízkou volatilitou kryptopôžičky, aby splnil svoje sľuby.

K dnešnému dňu sa produkty Cake DeFi osvedčili ako jedny z najspoľahlivejších v odvetví DeFi. Najnovšia Správa o transparentnosti za 2. štvrťrok 2022 zvýraznený ako nedávno prekonala míľnik jedného milióna zákazníkov, pričom k dnešnému dňu boli vyplatené odmeny viac ako 375 miliónov dolárov.

Zrušiť výmenu

Zrušiť výmenu je jedným z najväčších a najznámejších DEX v podnikaní a základným nástrojom pre väčšinu investorov DeFi. Uniswap v prvom rade poskytuje obchodníkom spôsob, ako si bezpečne a pohodlne vymieňať tokeny kryptomien, s nižšími poplatkami ako jedna centralizovaná burza. Používatelia môžu tiež zarábať pasívny príjem vkladom tokenov do fondov likvidity.

Uniswap používa model AMM, ktorý sa pri určovaní cien a vykonávaní obchodov spolieha na inteligentné zmluvy. Z tohto dôvodu je platforma plne decentralizovaná bez zapojenia sprostredkovateľa.

Rovnako ako Aave, aj Uniswap je schopný uľahčiť obchodovanie s kryptomenami vďaka použitiu fondov likvidity, čo sú fondy prostriedkov prispievaných používateľmi, ktoré sú uzamknuté v inteligentných zmluvách. Tieto prostriedky sa používajú na uľahčenie obchodov používateľov, ktorí chcú nakupovať a predávať rôzne páry kryptomien. Pri každej transakcii na Uniswape sa vyberá malý poplatok, ktorý sa potom rozdelí medzi poskytovateľov likvidity z fondu. Týmto spôsobom je to obojstranne výhodné, pretože obchodníci môžu vymieňať tokeny s nižšími poplatkami a tí, ktorí poskytujú likviditu, môžu za to získať odmeny.

Existujú dobré dôvody, prečo sa Uniswap stal jedným z najpopulárnejších DEX v priestore DeFi. Prevažná väčšina DEX poskytuje zlú používateľskú skúsenosť s ich neohrabaným dizajnom, zatiaľ čo Uniswap je známy svojim úhľadným a jednoduchým používateľským rozhraním. Webové a mobilné aplikácie Uniswap sú mimoriadne užívateľsky prívetivé a majú vysoko leštený dizajn, ktorý pôsobí mimoriadne profesionálne. Je jednoduché pripojiť kryptopeňaženku a začať, buď výmenou tokenov alebo poskytnutím likvidity.

Vďaka svojej užívateľskej prívetivosti si Uniswap vybudoval veľké publikum, čo poskytuje druhú veľkú výhodu. Pretože má viac používateľov, má väčšiu uzamknutú celkovú hodnotu – čo znamená väčšiu likviditu – ako ktorýkoľvek iný DEX. V dôsledku toho je nepravdepodobné, že by obchodníci zažili nejaké problémy alebo obmedzenia pri výmene rôznych druhov tokenov.

V neposlednom rade Uniswap podporuje širokú škálu krypto peňaženiek vrátane MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet a mnohých ďalších. Celkovo je veľmi jednoduché použitie a vyhovuje všetkým, čo vysvetľuje, prečo je Uniswap jednou z najdôveryhodnejších aplikácií DeFi v odbore.