5 rokov experimentu „Top 10 Cryptos“ a získané ponaučenia – Cointelegraph Magazine

Keď Redditor Joe Greene v roku 10 začal s experimentom Top 2018 Cryptos, kúpil okrem iného 1,000 150 dolárov od Dash, NEM a Iota, len aby sledoval, ako to padá na XNUMX dolárov. Ale po piatich rokoch sa jeho experiment veľmi vyplatil.

Pravidlá: Kúpte si 100 dolárov za každú z 10 najlepších kryptomien 1. januára 2018, 2019, 2020 a 2021. Len podržte. Žiadny predaj. Žiadne obchodovanie. Správa mesačne.

Každý január od roku 2018 Greene preskúmal zoznam 10 najlepších kryptomien podľa trhovej kapitalizácie zo svojej tropickej kancelárie na Bali. Do každého vloží 100 dolárov z vlastných peňazí, každé štyri mesiace sleduje výkon a zistenia zverejňuje na svojej webovej stránke a na Reddite.

Keď začínal, kryptoindexov bolo málo, takže neexistovala jednoduchá alternatíva. Greene to predpovedal, keďže roky investoval do akcií, kým sa presunul do kryptomien naháňať tokeny na horúcej vlne bolo nebezpečné — pokiaľ sa to neurobí dôsledne — a to skutočne dokázal jeho experiment s Top Ten Crypto Index Funds. 

Bitcoin 2017

Ako takmer všetci v tom roku, aj Greene bol očarený náhlym vzostupom bitcoinu počas býčieho trhu v roku 2017. „Pamätám si, že som chcel kúpiť súpravu na ťažbu, ale ukázalo sa, že všetky boli vypredané. Tak som si pomyslel: ‚Čokoľvek, namiesto toho pôjdem von a kúpim si nejaké mince,‘“ hovorí pre Magazine. Kombinácia základnej technológie, tzv finančné prvky a budúce smerovanie triedy aktív udržalo Greena v sektore. Odvtedy s projektom píše blog. 

Na začiatku bol Greene v oblasti kryptomien relatívne nový, podobne ako jeho publikum. Vysvetľuje:

"Prešiel som si cez Reddit a niekoľko online článkov a všetci boli do značnej miery útržkovité výnosy, aj keď tam bolo niekoľko diamantov." 

Tvárou v tvár neistote sa Greene rozhodol držať sa svojej bežnej investičnej filozofie držať sa toho, čo kúpil, a zdržať sa nadmerného obchodovania. „Okrem kryptomien nie som obchodník a som presvedčený, že len veľmi málo ľudí je obchodníkmi. Niečo ako len 0.5 % obchodníkov je dlhodobo ziskových,“ hovorí Greene. "Takže áno, nie som obchodník." A poučil som sa už dávno." Základnou filozofiou spoločnosti Greene je, že najbezpečnejšie je investovať do nízkonákladových, super diverzifikovaných indexových fondov – čo je aj rada Warrena Buffetta pre väčšinu investorov. Ale v tom čase koncom roka 2017 jednoducho nič také neexistovalo. Greene sa teda rozhodol vyrobiť si vlastný.

Víťaz berie všetko 

Myšlienka bola taká, že podobne ako akcie, aj kryptomeny vykazovali znaky „víťazi berú všetko“, kde víťazi počas dlhého časového obdobia stále vyhrávajú a porazení strácajú z hľadiska investičných ziskov. Koniec koncov, najvýkonnejšie kryptomeny priťahujú všetku pozornosť médií, vyhľadávania Google, inštitucionálny záujem, maloobchodnú eufóriu atď. Greene teda teoretizoval, že pre jednotlivcov, ktorí toho o kryptomene veľa nevedia, je najlepšie držať sa najlepších hráčov a buďte v tom dôslední. 

A tak od roku 2018 Greene začiatkom každého januára zostavoval zoznam 10 najlepších kryptomien na CoinMarketCap a sledoval ich výkonnosť v priebehu času. 

Greene hovorí, že najlepšia lekcia, ktorú sa v tomto období naučil, je sila priemerovanie dolárových nákladov — nákup aktíva na pravidelnom základe bez ohľadu na jeho trhovú cenu. Tým sa vyhladí volatilita nákupnej ceny a priblíži sa k priemernej cene za obdobie, v ktorom bola kúpená. 

„To, čo stúpa, nie vždy zostane hore, ale riziká možno zmierniť mesačným vyvažovaním,“ povedal. „Moje pôvodné portfólio v roku 2018 pozostávalo z tokenov ako Dash, NEM, Iota atď. pred rokmi. Ale potom boli zhromaždenia a ak by ste zostali pri opätovnom vyvažovaní, urobili by ste dobre." 

Krypto zimná OG verzia

V skutočnosti, keď Greene v januári 1,000 umiestnil 10 2018 dolárov do každej z 150 najlepších kryptomien, jeho portfólio kleslo na menej ako 12 dolárov len o XNUMX mesiacov neskôr.

Trpezlivosť je však odmenená a pre niekoho, kto dôsledne investoval 1,000 10 dolárov do top 2018 kryptomien podľa trhovej kapitalizácie každý január od roku 87, by sa modelové portfólio vrátilo kumulatívnych 500 %. V tom istom období by benchmark S&P 24 priniesol XNUMX %.

Greene poukazuje na to, že stratégia držať sa veľkých víťazov – ak by sa robila dôsledne – by z dlhodobého hľadiska fungovala. Top 2019 krypto portfólií z rokov 2020, 2021, 2022 a 10, ktoré sledoval, sa k dnešnému dňu vrátili +126 %, 338 %, +177 % a -69 % (nie je prekvapujúce), čím v podstate vykompenzovali akýkoľvek slabý výkon dosiahnutý počas medvedích rokov. . 

„Nie je to nič veľkolepé, ako napríklad Twitter shills tvrdí, že môžete získať 10,000 XNUMX % za týždeň vložením svojich celoživotných úspor do kryptomien,“ hovorí. "Pre akýkoľvek druh indexu nikdy nedosiahnete najlepší výnos, ale ochráni vás pred najhoršími možnými výsledkami." 

Greene vysvetľuje, že jeho metóda by fungovala lepšie, keby bol index schopný sledovať celý trh, a nielen top krypto. „Za rovnaké obdobie by celotrhový kryptoindex priniesol 224 % rast,“ uviedol. 

„To je krása indexového investovania. Mám normálnu prácu a rodinu, o ktorú sa musím starať. Z tohto dôvodu nemôžem stráviť 10 hodín denne ako na Twitteri a Discorde a pokúšať sa zistiť, ktorá kryptomena pôjde najviac hore. ja tiež nasávať NFT. Potrebujeme teda spôsob investovania pre bežných ľudí, ktorých životy nie sú zasvätené kryptomenám.“ 

Greeneho experiment a metódy vyvolali veľký záujem medzi krypto-zvedavcami na sociálnych sieťach. Na otázku o akomkoľvek zaujímavom investičnom správaní alebo modeli obchodovania, ktoré za tie roky pozoroval medzi svojimi nasledovníkmi, Greene povedal, že existuje veľa ľudí, ktorí sa na cenové pohyby pozerajú s odstupom času: „Je to ako povedať: ‚Hej, kúpil som si Doge, pretože stúpalo to, mal si to dostať tiež.“ Neviem na to reagovať a majú pravdu. Ale trik je predpovedať to vopred."

Došlo aj k mnohým prekvapeniam: „Veľa fanúšikov bitcoinov prešlo v priebehu rokov na Ethereum, na začiatok. Potom tu bol BNB Coin, nikto skutočne nečakal, že táto minca bude veľká, a myslím si, že to neočakával ani generálny riaditeľ Binance Changpeng Zhao. 

Greene má na svojom blogu aj časť venovanú finančnej gramotnosti, v ktorej poukazuje na to, že drobní investori by mali sledovať svoje účty a mať svoje financie v uspokojivom stave a nikdy neriskovať viac, ako si môžu dovoliť stratiť. Jeho prístup znamená, že sa zoznámil s ľuďmi „konzervatívnejšieho zmýšľania“.

„Sú to ľudia, ktorí denne neobchodujú s kryptomenami,“ vysvetľuje. "A ja im hovorím: Nehádžte všetko, čo máte, do kryptomien - to je zlý nápad."

Desaťročie Top 10

Greene plánuje pokračovať v Top Ten Crypto Index Funds, kým nedosiahne desaťročie. "Napokon, mám rodinu... a prácu na plný úväzok, čo môže byť niekedy dosť stresujúce." 

Greene však varuje, že aj keď bol kumulatívny výkon experimentu dobrý, je dôležité byť v strehu pred vážnymi poklesmi: „Vezmite si tento rok: V prvej desiatke sú teraz štyri stablecoiny. Je to trochu nudné, takže by som musel veci trochu posunúť,“ hovorí a dodáva: „Ale asi by som sa mal držať toho, čo viem najlepšie. Skúšal som aj tento rok získať a bonus na DeFi. Bolo to 130 dolárov počnúc mincou USD, ktorú som len tak pre zábavu vymenil za TerraUSD a potom som to poslal kotviť na LUNA, ktorá úžasne stroskotala.“