Coinbase zaplatí pokutu 50 miliónov dolárov za nedodržanie newyorského zákona o bankovníctve a iných štátnych predpisov. tlačová správa na január 4.
Najväčšia kryptoburza podľa objemu obchodov tiež investuje ďalších 50 miliónov dolárov v priebehu nasledujúcich 2 rokov do aktualizácie svojich systémov dodržiavania predpisov podľa plánu schváleného regulačnými orgánmi v New Yorku.
Coinbase má licenciu od Ministerstva financií štátu New York (NYDFS) od roku 2017. Počas skúmania, po ktorom nasledovalo vymáhanie, NYDFS zistil, že Coinbase má „neadekvátne“ opatrenia na zabránenie prania špinavých peňazí.
Regulačné orgány poznamenali, že program Know Your Customer a Customer Due Diligence (KYC/CDD) spoločnosti Coinbase bol „nezrelý a neadekvátny“, pokiaľ ide o to, ako bol navrhnutý a implementovaný. Pokiaľ ide o podrobnosti o KYC, Coinbase od používateľov vyžadovala iba zaškrtnutie niekoľkých políčok a nevykonali náležitú starostlivosť, uviedli regulátori.
Navyše rastie vysokým tempom — Coinbase chváli 108 miliónov overených používateľov — podľa tlačovej správy nedokázal držať krok s veľkým množstvom upozornení zo svojho systému sledovania transakcií (TMS). To malo za následok nevybavených viac ako 100,000 2021 nepreskúmaných upozornení TMS do konca roku XNUMX, zistili regulátori.
V dôsledku toho Coinbase nedokázala včas vyšetriť a nahlásiť podozrivú aktivitu, ako to nariaďuje zákon. Vyšetrovanie NYDFS zistilo, že v niekoľkých prípadoch Coinbase predložila správy o podozrivých aktivitách niekoľko mesiacov po tom, ako k aktivite došlo, a burza sa o nich dozvedela.
Zlyhania Coinbase spôsobili, že je náchylná na trestnú činnosť, ako sú podvody, pranie špinavých peňazí, materiálne aktivity súvisiace so sexuálnym zneužívaním detí a potenciálne obchodovanie s narkotikami, uviedol NYDFS.
Superintendentka NYDFS Adrienne A. Harrisová uviedla v tlačovej správe:
„Coinbase nedokázala vybudovať a udržiavať funkčný program dodržiavania predpisov, ktorý by dokázal držať krok s jej rastom. Toto zlyhanie vystavilo platformu Coinbase potenciálnej trestnej činnosti, ktorá si vyžaduje okamžité opatrenie ministerstva vrátane inštalácie nezávislého monitora.
Nezávislý monitor bol zriadený počas vyšetrovania NYDFS začiatkom roku 2022. Nezávislý monitor bude pokračovať v spolupráci so spoločnosťou Coinbase na odstránení nedostatkov v jej systémoch dodržiavania predpisov ešte jeden rok, ktorý môže byť podľa uváženia regulátora predĺžený.
Dňa 20. decembra 2022 generálny riaditeľ Coinbase Brian Armstrong tzv pre reguláciu emitentov stablecoinov a centralizovaných búrz s tým, že tieto subjekty predstavujú najvyššie riziko poškodenia spotrebiteľov.
Zdroj: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/