Predbežná vyšetrovacia správa podal v prebiehajúcom bankrote Celsius Network poskytuje viac kontextu o svojich obchodných praktikách a ukazuje predvídateľný model nezodpovednosti.
Správa stanovuje časový plán, v ktorom sa v reakcii na štátne vyšetrovanie zo strany New Jersey, Texasu a Kentucky v máji 2021 Celsius pokúsil upokojiť regulátorov prípravou produktu „Custody“.
Po týchto pôvodných troch štátoch nasledovali Arkansas, Oklahoma, Pensylvánia a Washington. Komisia pre cenné papiere a burzu (SEC) tiež doručila žiadosti alebo predvolania do augusta 2021 a v septembri New Jersey aj Kentucky oznámili zastavenie a upustenie od spoločnosti Celsius Network.
Po tomto zastavení a zastavení firma dostala ďalšie žiadosti od SEC spolu s novými žiadosťami z Alabamy, Massachusetts a New Yorku; Texas podal žiadosť o presadenie vlastného zastavenia a Washington vzniesol obvinenia.
Stručne povedané, Celsius bol prenasledovaný zo všetkých strán, pričom kontroverzia sa sústredila na obvinenie, že ponúkal neregistrované cenné papiere neakreditovaným investorom.
Celsius tiež venoval veľkú pozornosť prebiehajúcemu prípadu SEC proti konkurentovi BlockFi. Keď sa BlockFi dohodol s SEC a 32 štátmi na Valentína v roku 2022, SEC obrátila svoju pozornosť na Celsius a Celsius začal vážne rozvíjať správu.
Išlo o rozhodnutie, ktoré riaditeľ príjmov Roni Cohen-Pavon opísal ako „predovšetkým o počte a vplyve na rast“ a išlo o to, aby zostala životaschopná v Spojených štátoch, pretože už nemohla ponúkať „Zarábať“ neakreditovaným investorom.
Ďalší zamestnanec spoločnosti Celsius to opísal ako „obrannú hru“, ktorá mala „zachovať určitý druh relevantnosti. "
Dátum spustenia produktu Custody nebol určený na základe toho, kedy bola ponuka dokončená, ale podľa dátumu ukončenia a ukončenia predaja v New Jersey. Celsius mal kanceláriu v New Jersey, takže presadzovanie zastavenia a zdržania sa v štáte mohlo ukončiť produkt Celsius Earn v celých Spojených štátoch.
Ako fungovala Celsius Network's Custody?
Produkt Celsius Network Custody fungoval veľmi odlišne od väčšiny produktov úschovy v kryptopriemysle. Namiesto vytvárania oddelených peňaženiek pre každého klienta a sledovania toho, ktoré aktíva boli dlžné zákazníkom, radšej Celsius rozhodol sa hodiť všetky úschovné peňaženky do jednej peňaženky, len ju občas skontrolovať, nech má pravidelne nedostatkya potom ju občas doplňte.
Takto bežne nefungujú ponuky do úschovy. Vo všeobecnosti sa pre každého klienta a aktíva, ktoré ukladajú, vytvárajú samostatné peňaženky. To umožňuje spoločnosti ľahko zabezpečiť, aby jej majetok v úschove zodpovedal záväzkom, ktoré dlhuje zákazníkom.
Prečítajte si viac: FTX a Tether boli bližšie k Celziovi, než si ktokoľvek uvedomoval
Právny tím spoločnosti Celsius inštruoval zamestnancov, aby povedali zákazníkom, ktorí sa pýtajú na bezpečnosť ich finančných prostriedkov, že „Celsius naďalej chráni aktíva zákazníkov“, a to aj v prípade, že na účtoch úschovy boli deficity.
Kvôli náhodnému nastaveniu ponuky Celsia do úschovy, všetky používateľské aktíva najprv prešli cez hlavné peňaženky a potom boli niekedy odoslané do úschovy. Praktickým významom toho je, že keď Custody zaznamenala nedostatok, tieto prostriedky použila Celsius Network na financovanie svojich aktivít, a to napriek prísľubu v podmienkach služby, že „neprevedie, nepredá, nepožičia ani inak nehypotékuje“ tieto prostriedky. aktíva.
V deviatich štátoch, kde Celsius nedokázal presvedčiť regulátorov, aby poskytli adekvátne licencovanie pre svoju ponuku úschovy, vytvoril nový typ účtu označovaný ako „zadržovací“ účet. Tieto účty mohli stále prijímať vklady, ale nemali nárok na získanie odmien. Vložené prostriedky však boli stále zmietnuté do hlavných peňaženiek, ktoré Celsius používal na svoju činnosť.
Používatelia so zadržiavacími účtami nemohli získať odmeny, ale Celsius mohol stále používať svoje prostriedky na rozmiestnenie a iné účely.
Mnohé z týchto problémov boli, aspoň čiastočne, vedľajším produktom Celziových neadekvátnych systémov vedenia záznamov. Pred májom 2021 jej chýbal systém na sledovanie aktív a pasív a namiesto toho by len kontroloval jednotlivé peňaženky. Od mája 2021 začal Celsius sledovať svoje aktíva a pasíva v dokumente Tabuľky Google, ktorý pravidelne nedokázal rozlíšiť rôzne typy účtov. Až 24 dní po spustení služby Custody táto správa začala zobrazovať rozbité účty Custody a bol to nedostatok, keď ju nakoniec pridali.
Ako vyšetrovateľ vysvetľuje v podaní: „Celsius sa rozhodol spoľahnúť sa na ručné vyrovnanie a prevody krypto aktív bez robustnej kontroly programu úschovy.“ Celsius sa neobťažoval vyvinúť riešenie väzby, uprednostňuje riešenie Custody, aby získal čas.
Pre viac informovaných noviniek nás sledujte Twitter a Správy Google alebo si vypočujte náš investigatívny podcast Inovované: Blockchain City.
Zdroj: https://protos.com/investigation-finds-celsius-custody-was-ploy-to-remain-relevant/