Nechal Silvergate FTX a Alameda zdieľať finančné prostriedky a bankové účty? Nie je to nezákonné? Tiež, ak je jedným z cieľov postupov KYC a AML zastaviť pranie špinavých peňazí, prečo Sam Bankman-Fried a kroky spoločnosti nespustili poplach? Údajne robili na otvorenom priestranstve ohavné aktivity. Samozrejme, odpoveď znie, že pravidlá sú odlišné pre bohatých a slávnych. Po kolapse FTX však možno bude musieť Silvergate odpovedať na niektoré otázky.
Začnime však od začiatku. Kredit, kde je splatný kredit, pseudonymný používateľ Twitteru, ktorý sa volá EventLongShort predložil prípad.
Čo je Silvergate a ako slúžili FTX a Alameda?
Prevažná väčšina klientov Silvergate pôsobí v kryptobiznise, od „búrz (tj FTX), inštitucionálnych investorov (kryptohedžové fondy) a emitentov stablecoinov (Circle/USDC). Ich hlavným produktom je sieť SEN, „ktorá umožňuje týmto zákazníkom 24/7 prístup (dôležité v kryptomenách) posielať peniaze medzi ich účtami Silvergate a ostatnými účastníkmi v sieti SEN.
viac:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu
Okrem toho, @SBF_FTX v podstate to potvrdil včera – „ľudia môžu posielať peniaze do Alamedy, aby získali peniaze na FTX“ pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK— EventLongShort (@EventLongShort) Novembra 18, 2022
Ak by ste teda chceli financovať peňaženku FTX bankovým prevodom, nasmerovali by vás na ich účet Silvergate. FTX ho však nemal. Alameda áno. Zdá sa, že existujú dokumenty, ktoré to dokazujú, ale nie sú potrebné. V tomto bizarnom textovom rozhovore, ktorý nedávno zverejnil Vox, Sam Bankman-Fried opísal tento scenár: „Och, FTX nemá bankový účet, myslím, že ľudia môžu posielať peniaze do Alamedy, aby získali peniaze na FTX.“ Môže mať Silvergate problémy, keď to dovolil?
Pre toto je veľký problém SI $ ktorí podľa pravidiel KYC museli vedieť, že Alameda a Severná dimenzia NIE SÚ https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Boli to samostatné spoločnosti. Napriek tomu uľahčovali zákazníkom vkladanie do https://t.co/dNGrpc8Dz6 cez Alamedu.
— EventLongShort (@EventLongShort) Novembra 18, 2022
Ak by bola Alameda dcérskou spoločnosťou FTX alebo naopak, celá situácia by bola jednoznačná. „Obe štruktúrne grafy poskytnuté Samom Bankmanom-Friedom a novým súdom vymenovaným generálnym riaditeľom Johnom Rayom však ukazujú, že Alameda bola úplne samostatná spoločnosť. Jediným spoločným znakom bolo, že SBF vlastnila väčšinu oboch.” Znamená to, že Silvergate porušil postupy KYC? To by mohlo.
Graf cien FTT z 11 na Bitfinex | Zdroj: FTT/USD zapnuté TradingView.com
Silvergate a jeho oddelenie rizík a dodržiavania predpisov
V tom, čo by sa mohlo zdať ako priznanie viny, Silvergate nahradil svojho hlavného riaditeľa pre riziká dva dni po tom, čo FTX vyhlásila bankrot. V čase mimoriadnych aktivít boli za oddelenie rizík a dodržiavania predpisov zodpovední syn a zať generálneho riaditeľa. Fuj! Podľa EventLongShort títo dvaja géniovia možno ignorovali požiadavky KYC a AML, pretože „nárast vkladov bol taký masívny a atraktívny“.
Toto je veľká vec. Je to ako snažiť sa poslať peniaze https://t.co/DZQYAIW8q0 ale Silvergate vám umožnil poslať ho do Blue Origin, pretože Jeff Bezos vlastní oba. Teraz sa snažíte získať svoje peniaze späť od Amazonu a oni ich nemajú, pretože... nikdy ich nedostali
— EventLongShort (@EventLongShort) Novembra 18, 2022
Pseudonymný vyšetrovateľ identifikoval ďalší možný dôvod, možno Silvergate nechcel obchodovať s FTX priamo, pretože „to bolo zakázané v USA“ a „Alameda to obchádzala“. To nie je všetko, „nový generálny riaditeľ John Ray identifikoval približne 1 miliardu dolárov v hotovosti v silách FTX a Alameda, čo naznačuje, že FTX bola jedinou bankou týchto entít.“ Fuj!
A 1 miliarda dolárov je len snímka v daný deň. FTX/Almeda to prenáša SI $ umožnil a udržal FTX podvody viac ako mesiac, rok by bol mnohonásobkom tohto.
— EventLongShort (@EventLongShort) Novembra 18, 2022
Zdá sa však, že pre Silvergate existuje cesta von. Keďže Alameda mala OTC stôl otočený k verejnosti, je opodstatnené, že im ľudia posielali peniaze. Môže Silvergate len tvrdiť, že postupovali podľa pokynov svojho klienta a netušili, že peniaze boli za FTX? Aj keď to znie ako zlá výhovorka, na súde by to mohlo fungovať, ak neexistujú dokumenty dokazujúce opak.
Sú teda postupy KYC a AML zbytočné?
Môžu byť. Silvergate bola úplne regulovaná banka. Pravdepodobne všetci ich klienti poskytli požiadavky KYC a AML a tie boli dôkladne skontrolované. Tým sa nič nedosiahlo. A fiasko FTX sa bude pamätať ako jeden z najväčších svetových podvodov a možno aj ako jedna z najväčších operácií prania špinavých peňazí.
Aký má zmysel AML/KYC, ak nedokáže zachytiť SBF pri nelegálnom praní miliárd dolárov?
Zdá sa, že je to úplne neefektívne a zbytočné, len masívne narúšanie súkromia s nulovou výhodou. https://t.co/YqXtxGdGsi
- Bitcoin šetrí (@BitcoinIsSaving) Novembra 18, 2022
Ako hovorí ďalší pseudonymný používateľ Twitteru: „Aký má zmysel AML/KYC, ak nedokáže zachytiť SBF pri nelegálnom praní miliárd dolárov? Zdá sa, že je to úplne neefektívne a zbytočné, len masívne narúšanie súkromia s nulovou výhodou.“ To nehovorí o reťazovej analýze. Dozorná firma mala priamy prístup ku všetkým údajom FTX a stále skončili na ich zozname veriteľov. Čo to hovorí o ich službách?
Je možné, že... postupy KYC a AML sú len nástrojmi kontroly obyvateľstva a nemajú nič spoločné s predchádzaním praniu špinavých peňazí? Možno?
Odporúčané Obrázok od Alexa z Pixabay | Grafy podľa TradingView
Zdroj: https://bitcoinist.com/silvergate-in-trouble-kyc-aml-ftx-fiasco/