Senátor Warren sľubuje opätovné zavedenie zákona o boji proti praniu špinavých peňazí, ktorý sa vzťahuje aj na DAO a DeFi

Návrh zákona o boji proti praniu špinavých peňazí (AML), ktorý pokrýva „decentralizované subjekty“, ako sú protokoly decentralizovaných financií (DeFi) a decentralizované autonómne organizácie (DAO), bude podľa senátorky Spojených štátov Elizabeth Warren čoskoro znovu predložený Kongresu.

Warren, hlasný kritik kryptomien, argumentoval na bankovom výbore Senátu 14. februára sluch s názvom „Crypto Crash: Why Financial System Safeguards are Needed for Digital Assets“ (Crypto Crash: Why Financial System Safeguards are Needed for Digital Assets), že krypto komunita chce, aby decentralizované entity bežiace na kóde boli vyňaté z požiadaviek AML:

"Inými slovami, chcú obrovskú medzeru pre DeFi zapísanú do zákona, aby mohli prať špinavé peniaze, kedykoľvek im za to zaplatí drogový boss alebo terorista."

Z tohto dôvodu Warren povedala, že znovu zavedie zákon proti praniu špinavých peňazí z roku 2022 s digitálnym majetkom, ktorý prvýkrát predstavené 15. decembra 2022. Pred postúpením bankovému výboru Senátu bol dvakrát prečítaný a nedostal žiadne ďalšie informácie.

Ak by bol prijatý v takejto podobe, sedemstranový návrh zákona by finančným inštitúciám zakázal používať mixéry digitálnych aktív, ako napríklad Tornado Cash, navrhnuté tak, aby zakryli blockchainové dáta.

Tiež by to viedlo k tomu, že by sa od nehostovaných peňaženiek, baníkov a validátorov vyžadovalo písanie a implementácia politík AML.

Senátor poznamenal, že súčasné zákony AML „nepokrývajú veľké časti kryptopriemyslu“ a tvrdil, že kryptoburza ShapeShift využila nedostatok regulácie, keď reštrukturalizovala ako platforma DeFi v júli 2021 a dodal:

"Povedali, že robíme tento posun, citujem, aby sme sa vylúčili z regulovanej činnosti." Preklad: Tu perte svoje peniaze.“

Warren tvrdil, že „veľkí finanční zločinci milujú kryptomeny“ a tvrdil, že kryptomeny boli „spôsobom voľby pre medzinárodných obchodníkov s drogami“, severokórejských hackerov a útočníkov ransomvéru a dodal:

„Trh s kryptomenami zabral minulý rok 20 miliárd dolárov v nezákonných transakciách a to je len časť, o ktorej vieme.“

Tieto čísla sú podložené správou z 12. januára od firmy Chainalysis zaoberajúcej sa analýzou blockchainu, ktorá zistila, že celková hodnota kryptomeny na nelegálne adresy v roku 20.1 dosiahol 2022 miliardy dolárov.

Súvisiace: Americkí zákonodarcovia a experti diskutujú o úlohe SEC v regulácii kryptomien

Podľa predstaviteľa Organizácie Spojených národov, ktorý vystúpil na zasadnutí protiteroristického výboru v októbri 2022, je hotovosť stále preferovanou voľbou pre financovanie teroristov, aj keď sa začínajú častejšie obracať na kryptomeny.

Severokórejskí hackeri operujúci so skupinou Lazarus Group tiež čelili protivetru pri pokuse o použitie kryptomien na burzách Binance a Huobi, ktoré zmrazili účty, ktoré považovali za prepojené do skupiny hackerov.