Podpisová banka čelí žalobe za účasť na podvode FTX

Algoritmická obchodná firma Statistica Capital podala predpokladanú hromadnú žalobu proti krypto-priateľskej Signature Bank za jej údajné znalosti o zmiešavaní fondov medzi skrachovanou burzou FTX a Alameda Research.

Statistica tvrdí, že v júni 2020 poslala Signature Bank peniaze určené na FTX na bankové účty spoločnosti Alameda prostredníctvom svojej platobnej siete Signet. Signet, povolená blockchain sieť, umožňuje nepretržité prevody peňazí prostredníctvom razby a pálenia ERC- 20 vyhovujúcich „pečatených tokenov“.

Statistica tvrdí, že podpisová banka nesplnila svoju fiduciárnu povinnosť

Podľa štatistík súdne podanie, FTX previedla vklady zákazníkov z účtov Alameda pomocou „nezákonného platidla“ nazývaného „elektronické peniaze“. Zatiaľ čo zákazníci FTX mohli potvrdiť, že na ich účty boli pridané prostriedky, Statistica tvrdí, že prostriedky zákazníkov neopustili účty Alamedy. FTX a Sam Bankman-Fried údajne použili vklady zákazníkov na poskytovanie pôžičiek spoločnosti Alameda, pričom zašli tak ďaleko, že skrachovanému hedžovému fondu ponúkli úverovú linku vo výške 65 miliárd dolárov. 

miešanie Finančné prostriedky zákazníkov FTX s peniazmi Alamedy sú jadrom trestného konania proti bývalému výkonnému riaditeľovi FTX Samovi Bankman-Friedovi, ktorý čelí v USA ôsmim obvineniam vrátane prania špinavých peňazí a podvodov s teleobjektívom. V samostatnej občianskej sťažnosti SEC zažalovala Sam Bankman-Fried za skresľovanie vzťahu FTX s Alamedou investorom.

Podľa Statistica, Signature vedome spracovával transakcie porušujúce zmluvné podmienky FTX a neplnil si svoju zvereneckú úlohu voči zákazníkom.

Včera, Binance oznámila, plánuje pozastaviť bankové prevody USD 8. februára 2023 z nezverejnených dôvodov. Predtým to oznámené Zákazníkom, že Signature Bank by podporovala iba prevody SWIFT vo výške 100,000 XNUMX USD alebo viac medzi ňou a zákazníkmi Binance, čo dáva dôveru špekuláciám, že pozastavenia súviseli so Signature Bank.

Centralizované burzy ponechané s menším počtom možností na splnenie kritickej úlohy

Pôda sa pomaly zmenšuje pod nohami najcentralizovanejších búrz na svete, keďže banky vystrašené regulačnými varovaniami a kryptografickými kolapsmi sa snažia dištancovať sa od tohto odvetvia. Centralizované burzy slúžia ako kľúčové prechody pre krypto obchodníkov a investorov. Masový exodus bankových partnerov by mohol ovplyvniť schopnosť búrz prežiť pretrvávajúci stres na trhu.

Signature Bank začiatkom decembra 2022 oznámila, že zníži svoje vklady súvisiace s kryptomenami o 8 až 10 miliárd dolárov, pričom jej generálny riaditeľ zdôraznil, že „nie sme len kryptobanka“. Neskôr si požičala 3.8 miliardy dolárov od Federal Home Loan Banks.

V minulom roku, Provident Bancorp, banka z Massachusetts, predala znehodnotené pôžičky pre ťažiarov kryptomien, aby znížila svoje portfólio digitálnych aktív o 50 %. V 4. štvrťroku 2022 spoločnosť znížila úvery kryté ťažobnými zariadeniami o 40 % v porovnaní s 3. štvrťrokom a očakáva, že v roku 2023 bude pokračovať v znižovaní svojho krypto portfólia.

Metropolitan Bank so sídlom v New Yorku oznámila, 9. januára 2023 by uzavrela svoju kryptovertikálu z dôvodu „podstatných zmien v regulačnom prostredí“. Metropolitan musel vrátiť peniaze zákazníkom Voyager Digital, kanadskej krypto maklérskej spoločnosti, ktorá minulý rok vyhlásila bankrot. 

Silvergate chce byť posledný, ktorý stojí, ale je to dobré pre kryptomeny?

Americkí prokurátori spustili dotaz do úlohy, ktorú v podvode FTX zohrala Silvergate Bank priateľská voči kryptomenám. Silvergate údajne umožnil veľké prevody finančných prostriedkov cez svoju sieť Silvergate Exchange Network bez primeraného monitorovania. V roku 2017 spoločnosť Silvergate Capital vyvinula sieť Silvergate Exchange Network, ktorá umožňuje prevody fiat-crypto medzi kryptofirmami a investormi za predpokladu, že obaja obchodovali so Silvergate. 

Silvergate nedávno prežil 8.1 miliardy dolárov na výber vkladov predajom cenných papierov a derivátov a požičal si 10 miliárd dolárov od bánk poskytujúcich domáce pôžičky, aby posilnil svoju finančnú pozíciu. Generálny riaditeľ Silvergate Alan Lane, ktorý v roku 2013 zmenil banku z prevažne realitnej firmy na firmu zameranú na krypto, chce kryptokomunitu ubezpečiť, že banka čoskoro nekapituluje.

„Snažíme sa komunikovať, že sme tu; sme tu na dlhú trať,“ povedal Generálny riaditeľ Alan Lane koncom januára 2023. Analytici tiež naznačili, že obmedzenia prevodu Binance Signature Bank znamenajú, že by mohla postúpiť podiel na trhu spoločnosti Silvergate.

Kryptoburzy však budú dúfať, že na palubu príde viac bánk, aby sa znížila šanca na jediný bod zlyhania.

Pre najnovšie Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) analýza, kliknite tu.