Silvergate Bank pristihnutá pri vyšetrovaní prania špinavých peňazí od DOJ

Silvergate Bank, veriteľ kryptomien, ktorý nedávno dostal investíciu 200 miliónov dolárov od fondu Peter Thiel's Founders Fund, je vyšetrovaný Ministerstvom spravodlivosti Spojených štátov amerických (DOJ) pre svoje obchody s kryptomenovými burzami FTX a Alameda Research. Banka bola po investícii ocenená na takmer 1 miliardu dolárov.

Ministerstvo spravodlivosti obvinilo Silvergate z toho, že nedostatočne monitoruje zákaznícke účty, čo viedlo k praniu miliónov dolárov prostredníctvom FTX a Alameda Research. Prebiehajúce vyšetrovanie je súčasťou a väčšie vyšetrovanie do činností prania špinavých peňazí vykonávaných prostredníctvom búrz virtuálnych mien.

Obvinenia z prania špinavých peňazí

Správy uvádzajú, že Silvergate umožňovala veľké prevody finančných prostriedkov bez riadneho monitorovania alebo dohľadu, niekedy dokonca až do stoviek tisíc dolárov za deň, čo poskytovalo zločincom vhodné prostredie na presúvanie ich finančných prostriedkov bez odhalenia. The DOJ verí to vytvorilo veľké riziko pre investorov, ktorí dôverovali službám Silvergate.

Táto správa môže byť šokom pre tých v krypto komunite, ktorí vnímajú Silvergate ako a banka ktorá má relatívne zhovievavý postoj k digitálnym menám v porovnaní s inými bankami. Zdôrazňuje však, že je dôležité, aby finančné inštitúcie, ktoré obchodujú s kryptomenami, dodržiavali nariadenia proti praniu špinavých peňazí, ktoré zaviedli orgány ako FinCEN a OFAC.

Majetok v Silvergate Bank

Niekoľko veľkých spoločností spravujúcich fondy má podiely v Silvergate Bank, vrátane State Street, BlackRock a Vanguard. Podľa podania na komisii pre cenné papiere a burzu (SEC), State Street zverejnila a 9.3% podiel v Silvergate Capital k 31. decembru 2021.

Vanguard vykazoval 8.59% podiel v spoločnosti k 31. decembru 2021, podľa podanie zaevidované od februára 2022.

BlackRock zvyšuje podiel v Silvergate

BlackRock (BLK) poslal akcie Silvergate Capital 31. januára výrazne vyššie po zverejnení 7.2% podiel k 31. decembru. Gigant spravujúci aktíva vlastnil viac ako 228,000 187,000 akcií Silvergate, čo je nárast zo zhruba 6.3 XNUMX akcií, ktoré vlastnil o rok skôr, čo v tom čase predstavovalo XNUMX % vlastníctvo. 

Vzhľadom na krypto medvedí trh v roku 2022, ktorý sa zhoršil kolapsom kryptoburzy FTX v novembri, akcie Silvergate klesli medziročne o 90 % a 9.96. januára zaznamenali zisk 31 %. pripisované podaniu BlackRock, ktoré odhalilo jeho zvýšený podiel v spoločnosti.

Problémové časy pre digitálne aktíva

Odvetvie digitálnych aktív prešlo v štvrtom štvrťroku 2022 transformačným posunom s výrazným nadmerným pákovým efektom, ktorý viedol k významným bankrotom. To spôsobilo krízu dôvery v celom ekosystéme a prinútilo mnohých účastníkov prejsť do „rizikových“ pozícií.

Silvergate zaznamenal výrazný odliv vkladov a následne podnikol kroky na udržanie hotovostnej likvidity. 

Spoločnosť využila veľkoobchodné financovanie a potom predala dlhové cenné papiere, aby sa vyrovnala s trvalo nižšími úrovňami vkladov a udržala si vysoko likvidnú súvahu.

Silvergate sa pripravuje na trvalé obdobie nižších vkladov. Riadením svojich výdavkov a vyhodnocovaním portfólia produktov a vzťahov so zákazníkmi. Spoločnosť sa aj vzhľadom na súčasnú ekonomickú realitu rozhodla výrazne znížiť počet zamestnancov.

„Naša misia sa nezmenila,“ vyhlásil Alan Lane, generálny riaditeľ Silvergate. „Naďalej sme odhodlaní ponúkať služby s pridanou hodnotou pre našich kľúčových inštitucionálnych zákazníkov. A verte v potenciál odvetvia digitálnych aktív. Aby sme dodržali tento záväzok, podnikáme kroky na zvládnutie súčasnej situácie. Pri zachovaní vysoko likvidnej súvahy a silnej kapitálovej pozície.“

Vplyv na akcie Silvergate

Podiely v Silvergate prudko stúpali s 38 % nárastom a teraz sú medziročne vyššie o 30 %. Napriek pozitívnym správam zostávajú ceny akcií medziročne nižšie o 80 % kvôli kryptomediemu trhu a vzťah banky s neúspešnou kryptoburzou FTX.

Silvergate Capital je materskou spoločnosťou Silvergate Bank. Banka poskytuje riešenia finančnej infraštruktúry pre odvetvie digitálnych aktív. Silvergate je kalifornská banka so sídlom v San Diegu.