Americké regulačné orgány spustili oficiálnu sondu do obchodov Silvergate-FTX

Silvergate, jeden z mnohých veriteľov, ktorí utrpeli obrovské straty kvôli pádu FTX, bol predtým nútený prepustiť 40 % svojich zamestnancov.

Tento zásah do jej podnikania bol znásobený miliardami dolárov v značných pôžičkách prijatých na pokrytie potenciálneho bankového riadenia, o ktorom sa organizácia obávala, že by mohol nastať po kolapse FTX.

Silvergate v hre The Hot Seat

Hoci sa pôžičky vo výške niekoľkých miliárd dolárov môžu zdať rovnocenné s kurzom typických bánk, prúd, ktorý využíva Silvergate domnelo predstavuje väčšinu jej súčasných hotovostných rezerv.

„Vaša banka „teraz drží zhruba 4.6 miliardy dolárov v hotovosti“, prevažnú väčšinu – 4.3 miliardy dolárov – z toho zabezpečila ako zálohu od FHLB. Použitím FHLB ako svojho funkčného „veriteľa poslednej inštancie“ Silvergate ďalej zaviedol kryptotrhové riziko do tradičného bankového systému.

Hľadá aj súvaha banky horšie na nosenie, ktorá za posledný štvrťrok čelila strate 1 miliardy USD – a 20 % poklesu ceny akcií v predĺžených obchodných hodinách vo štvrtok.

Zatiaľ žiadne oficiálne obvinenia

Hoci súčasné vyšetrovanie rokovaní skupiny FTX so spoločnosťou Silvergate prebieha tentoraz oficiálne, zatiaľ neboli vznesené žiadne obvinenia, podľa do Bloombergu.

Namiesto toho sa súčasné vyšetrovanie, ktoré koordinuje americké ministerstvo spravodlivosti, zameriava na odhalenie toho, koľko vedenie Silvergate skutočne vedelo o obchodných rokovaniach FTX. Najmä ak mali podozrenie, že finančné pochybenia boli vykonávané prostredníctvom bankových účtov vedených v Silvergate, čo by banke zaviazalo oznámiť výmenu úradom.

Ak sa ukáže, že vyhýbavé odpovede Silvergate sú len záležitosťou typického bankového tajomstva, vyšetrovanie sa pravdepodobne uzavrie, aj keď s ďalšími informáciami o bankových stratégiách FTX.

Silvergate nateraz potvrdil, že vykonal due diligence pre každý subjekt v skupine FTX, s ktorým mala väzby, počnúc pristúpením Alameda Research v roku 2018. Za zmienku tiež stojí, že okrem interných auditov, Silvergate – ktorý mal údajne reputáciu za veľmi dobrý súlad s úradmi – bol každoročne kontrolovaný Federálnym rezervným systémom aj nezávislými audítormi.

Tieto audity však možno neboli dostatočne prísne. Okrem vyšetrovania ministerstva spravodlivosti čelí Silvergate aj potenciálnej hromadnej žalobe od iných investorov, ktorí údajne obvinili banku zo zahmlievania ich finančných kontrol a auditov.