CeDeFi je nový finančný systém, ktorý kombinuje centralizované a decentralizované systémy. Poskytuje súkromie, znížené poplatky a jednoduché používanie.
Aké sú nevýhody CeDeFi?
V súčasnosti je hlavnou nevýhodou CeDeFi vysoká krivka učenia spojená s jeho protokolmi kvôli ich zložitosti. Koncept je stále mladý a časom sa určite objavia intuitívnejšie a užívateľsky prívetivejšie rozhrania.
CeDeFi sa tiež vo veľkej miere spolieha na Ethereum, keďže väčšina protokolov CeDeFi je stále postavená na blockchaine Ethereum. Ak zlyhá Ethereum, pravdepodobne zlyhá aj CeDeFi. Toto riziko však zmierňuje skutočnosť, že ostatné blockchainy začínajú prijímať protokoly CeDeFi.
Ďalšou nevýhodou CeDeFi je, že je stále relatívne nový a neoverený. Hoci sektor zaznamenal v minulom roku obrovský rast, stále je len v počiatočnom štádiu. Protokoly CeDeFi ako také podliehajú vysokej nestálosti, a preto ešte nemusia byť pripravené na masové prijatie.
Napokon, CeDeFi nie je bez spravodlivého podielu podvodov. Kvôli chýbajúcej regulácii došlo v priestore CeDeFi k niekoľkým podvodom. Preto je nevyhnutné byť ostražitý, používať iba renomované protokoly CeDeFi a považovať CeDeFi za možné riešenie integrácie produktov a aplikácií DeFi do bežných finančných systémov.
Nákup a licencie pre tento článok. Beží na SharpShark.
Aké sú výhody CeDeFi?
Medzi výhody CeDeFi patria nižšie poplatky, lepšia bezpečnosť, dostupnosť, rýchlosť a nižšie náklady.
Inovatívny prístup CeDeFi k decentralizovanému bankovníctvu umožňuje používateľom obchodovať s kryptografickými aktívami CeDeFi bez potreby centralizovanej výmeny. To znamená, že používatelia môžu obchodovať priamo medzi sebou, čím sa eliminuje potreba sprostredkovateľa.
Medzi hlavné výhody CeDeFi patria nižšie poplatky. Transakcie CeDeFi stoja nižšie ako transakcie na porovnateľných platformách, pretože je zapojených menej sprostredkovateľov, najmä v sieťach, ktoré nie sú založené na Ethereu.
Ethereum má napríklad veľmi vysoké poplatky za plyn, pričom transakcie DEX dosahujú stovky dolárov. Často tiež spôsobuje problémy s preťažením siete, čo vedie k oneskoreniam. Na druhej strane Binance CeDeFi má oveľa nižšie poplatky a urýchľuje transakcie tým, že používateľom umožňuje akceptovať poplatky za pár sekúnd.
Ďalšou pozoruhodnou výhodou je lepšia bezpečnosť. Pre hackerov bude oveľa ťažšie preniknúť do siete CeDeFi ako v prípade tradičných bankových systémov kvôli decentralizovanej štruktúre siete.
Okrem toho je CeDeFi neuveriteľne prístupné, pretože každý, kto má peňaženku Ethereum, môže využívať protokoly CeDeFi. Znižuje vstupné bariéry pre menej skúsených používateľov a umožňuje im preskúmať viac o DeFi tým, že prezentuje overené obchodné možnosti preverené viacerými kritériami, vrátane KYC, poplatkov a ďalších.
Finančné transakcie vykonávané prostredníctvom CeDeFi je tiež možné zvládnuť podstatne rýchlejšie ako transakcie vykonávané prostredníctvom tradičných finančných systémov. CeDeFi totiž nemusí čakať na schválenie od tretej strany, čo môže často trvať niekoľko dní až týždňov.
Technológie CeDeFi sú tiež flexibilnejšie ako bežné finančné systémy, čo umožňuje ich úpravu podľa potrieb každého používateľa. Napríklad stratégia automatizovaného výnosového portfólia (YAP) od spoločnosti Midas diverzifikuje riziko portfólia tým, že investorov vystavuje rôznym aktívam bez bremena nákupu samostatných kryptografických aktív. Najdôležitejšie je, že YAP prechádzajú mesačným vyvažovaním bez dodatočných nákladov pre investorov, aby maximalizovali zisky.
Zabezpečením ziskov z výkonnejších aktív pri reinvestovaní do aktív s nedostatočnou výkonnosťou umožňuje toto vyváženie spoločnosti Midas využiť výkyvy na trhu v nádeji, že dlhodobo zabezpečí stabilný rast portfólia.
Navyše, keďže projekty a tokeny sú dôkladne hodnotené a kontrolované burzami CeDeFi, sú možné bezpečnejšie transakcie. CeDeFi poskytuje viac súkromia ako bežné platobné systémy, pretože jeho decentralizovaná sieť sťažuje vonkajším stranám sledovanie používateľských transakcií.
Kto uviedol CeDeFi na kryptotrh?
Binance zohráva obrovskú úlohu pri vzostupe CeDeFi – bol to generálny riaditeľ Binance, Changpeng Zhao, ktorý vymyslel termín „CeDeFi“ v septembri 2020, počas spustenia Binance Smart Chain.
Zvažujem to Popularita Etherea je možné pripísať funkcii inteligentných zmlúv, Binance si tiež uvedomila, že musí vytvoriť ďalšiu blockchainovú sieť, aby mohla konkurovať Ethereu a jeho ekosystému DeFi. V dôsledku toho Binance premenila svoju existujúcu blockchainovú sieť na Inteligentný reťazec BNB, fork Etherea s optimalizáciami pre nízke poplatky a vysokú priepustnosť transakcií.
Aj keď obetuje decentralizáciu a odolnosť voči cenzúre – zdá sa, že sa to stále vypláca. Hoci to bolo kritizované zástancami decentralizácie, reťazec BNB od septembra 2020 exponenciálne rástol vďaka svojej schopnosti rýchlo financovať projekty, čo viedlo k vzostupu CeDeFi.
Okrem Binance môžu investori vytvoriť zabezpečené toky výnosov prostredníctvom existujúcich digitálnych taktík pomocou hybridnej investičnej platformy CeDeFi od Midas pre spoľahlivý pasívny príjem. Okrem toho Midas tvrdí, že má rozsiahlu sieť backendových postupov na nestálom trhu s kryptomenami, ktoré sa snažia zabezpečiť a chrániť predné investičné možnosti ponúkané jednotlivcom.
Integrácia s vysoko bezpečnou technológiou úschovy a prenosu kryptomien Fireblocks ochránila digitálny ekosystém Midas. Pre uložené aktíva v úschove poskytuje FireBlocks digitálnu ochranu na komerčnej úrovni.
Čo je to DeFi?
DeFi označuje širokú škálu finančných produktov a služieb postavených na blockchainových technológiách vo verejnom blockchainovom priestore. Funguje mimo tradičných centralizovaných systémov, ako sú banky a kreditné karty.
Tieto sú prístupné cez decentralizované aplikácie (DApps), ktoré fungujú na báze peer-to-peer, čím sa odstraňuje potreba centralizovaných orgánov, ako sú banky, spoločnosti vydávajúce kreditné karty alebo makléri. S DeFi má ktokoľvek prístup k alternatívnym finančným systémom, ako sú pôžičky a pôžičky.
V CeFi centralizovaná burza spracováva všetky kryptomeny, čo znamená, že používatelia nemajú prístup k súkromným kľúčom alebo skutočne vlastnia svoje kryptomeny. Vzťahujú sa na ne aj podmienky burzy, ceny a poplatky za plyn.
Na rozdiel od toho majú používatelia DeFi úplnú kontrolu nad svojimi finančnými prostriedkami, pretože transakcie nerieši žiadna centralizovaná autorita. Namiesto toho protokol založený na blockchaine umožňuje používateľom nakupovať, predávať, skladovať a obchodovať so svojimi finančnými prostriedkami podľa vlastného uváženia. DeFi aj CeFi majú svoje pre a proti. CeFi uľahčuje konverziu fiat na krypto, na rozdiel od DeFi. DeFi však nemá povolenie a nevyžaduje proces KYC.
Čo je CeFi?
CeFi je štruktúrovaná finančná inštitúcia, ktorá umožňuje spotrebiteľom požičiavať si alebo požičiavať kryptomenu prostredníctvom kontrolovanej burzy.
Funguje podobne ako klasický bankový sektor. Používatelia používajú svoju kryptomenu ako zábezpeku pri požičiavaní peňazí alebo zarábajú úroky pri požičiavaní. Platforma CeFi slúži ako „správca“ vašich digitálnych aktív. Vzdáte sa kontroly nad svojou kryptomenou, keď ju platforma CeFi „zabezpečí“, aby zarobila peniaze. Ak je platforma napadnutá, vaše aktíva môžu byť ohrozené.
CeFi má väčší podiel na trhu ako DeFi, pretože platformy CeFi sú rozšírenejšie. Binance, Coinbase a Diem patria medzi obľúbené platformy CeFi. Avšak kvôli vysokým transakčným poplatkom CeFi spôsobeným účasťou tretích strán, nedostatočnej transparentnosti a úplnému vlastníctvu vašich digitálnych aktív sa DeFi stalo populárnym.
Existujú nejaké protokoly CeDeFi?
Niektoré z najpopulárnejších príkladov protokolov CeDeFi zahŕňajú MakerDAO, Synthetix a Compound, ktoré ponúkajú funkcie podobné DeFi, pričom zostávajú centralizované. Ďalším príkladom je depozitná krypto-investičná platforma ako Midas.Investments.
MakerDAO, Synthetix a Compound sú postavené na vrchole ethereum blockchain. Midas.Investments aktualizovala svoju platformu v auguste 2022, aby zahŕňala stratégie CeDeFi. Podľa tímu Midas je cieľom nového prístupu odzrkadliť DeFi vytvorením inteligentných zmlúv na správu aktív v rámci rôznych protokolov požičiavania. Patria sem pôžičky, požičiavanie a mäkký pákový efekt, ktorý v ideálnom prípade umožňuje prílev kapitálu do priestoru DeFi.
Rovnako ako pri mnohých snahách CeDeFi, cieľom Midas je poskytnúť svojim klientom možnosti DeFi prispôsobené ich rizikovému profilu a zároveň umožniť prístup k zaisteným nástrojom od CeFi. Aby sme lepšie porozumeli CeDeFi, poďme najprv pochopiť CeFi a DeFi.
Čo je CeDeFi?
CeDeFi je spojenie CeFi a DeFi, ktoré kombinuje najlepšie vlastnosti a atribúty dvoch finančných systémov.
Finančné systémy sú už nejaký čas rozdelené na centralizované financie (CeFi) a decentralizované financovanie (DeFi). CeFi je a tradičný bankový finančný systém, pričom DeFi je založená na kryptomenách a inteligentné zmluvy.
Nový systém „CeDeFi“ je kombináciou centralizovaného a decentralizovaného systému financovať, sa objavil a získava na sile. takže, čo je CeDeFi a ako funguje?
CeDeFi ponúka rovnaké funkcie ako protokoly DeFi, pričom je centralizovaný, čo umožňuje ľuďom prístup k produktom DeFi, ako sú decentralizované burzy (DEX), agregátory likvidity, výnosové poľnohospodárske nástroje a výpožičné protokoly — napriek tomu stále využíva výhody systémov CeFi.
Na rozdiel od DeFi, ktorý je bez povolenia a môže ho používať ktokoľvek, sa projekty CeDeFi viac prikláňajú k centralizácii. Často sú riadené jednou alebo malou skupinou subjektov, čo im umožňuje väčšiu kontrolu (podobne ako CeFi).
Celkovo sa ekosystém CeDeFi, ktorý je hybridom centralizovaných a decentralizovaných modelov, zameriava na zlepšenie tradičného modelu kryptomien, aby umožnil rýchlejšie transakcie, lepšiu bezpečnosť, väčší objem transakcií a porovnateľne nižšie poplatky ako tradičné systémy.
Zdroj: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter