Blockchain sa rýchlo stáva pre finančné inštitúcie zmenou hry, pretože čoraz väčší počet starších firiem sa ponára do digitálnych aktív.
Tokenizácia, proces vkladania vlastníctva a iných práv do aktív poháňaných blockchainom, prebieha rýchlo v niekoľkých blockchainových ekosystémoch. V roku 2023 zatiaľ viac ako päť spoločností využíva tento proces na zvýšenie efektívnosti rôznych transakcií.
Prečo to robia? Súčasný tradičný model nákupu, predaja a obchodovania s akciami spoločností je podľa Boba Rasa, spoluzakladateľa XRP protokolu Sologenic, trochu archaický.
Staršie metódy zahŕňajú obmedzenia, ktoré bránia obchodovaniu s aktívami: obmedzené trhové hodiny a pomalé časy zúčtovania. A náklady na ďalšie spoliehanie sa na tieto tradičné koľajnice môžu byť nadmerné, povedal Ras.
„Predstavte si, že vytvoríte digitálnu reprezentáciu akcií Tesly alebo Microsoftu – ich tokenizujete – a umožníte im obchodovať v reťazci 24 hodín denne, 7 dní v týždni, pričom investorom umožníte obchodovať len so zlomkom tokenizovaných akcií,“ povedal Ras pre Blockworks.
"Navyše, náklady by boli zlomkom toho, čo sú teraz, pretože namiesto spoliehania sa na rozmary dôveryhodných tretích strán máte základný blockchain, ktorý môže okamžite podporiť počuteľnosť a transparentnosť."
Predpovedá, že hodnota tokenizovaných aktív by mohla v nasledujúcich desaťročiach narásť na bilióny dolárov.
Tu je niekoľko mien, ktoré nedávno oznámili projekty tokenizácie aktív:
- Goldman Sachs spúšťa GS DAP
V januári Goldman Sachs oznámila, bola spustená jej platforma Digital Asset Platform (DAP). Platforma je postavená pomocou súkromného (povoleného) bloku blockchainu známeho ako Canton, ktorý vytvorila spoločnosť Digital Asset.
Goldman Sachs ho použije na umožnenie vydávania, registrácie, vyrovnania a úschovy digitálnych aktív. Európska investičná banka (EIB) bola prvou inštitúciou, ktorá s platformou spolupracovala na svojom prvom digitálnom dlhopise.
EIB už vydala svoj druhý digitálny dlhopis denominovaný v eurách na súkromnom blockchaine v spolupráci s Goldman Sachs.
- Hamilton Lane tokenizuje investičné produkty v USA
Globálny investičný manažér Hamilton Lane oznámil, že niektoré produkty budú tokenizovaný cez polygónový blockchain. Prostredníctvom partnerstva s firmou Securitize s cennými papiermi digitálnych aktív bude vlajková loď priameho akciového fondu Hamilton Lane k dispozícii niektorým investorom v USA prostredníctvom nových tokenizovaných feeder fondov, ktoré budú poskytovať expozíciu priamym akciám, súkromným úverom a sekundárnym transakciám.
Tieto budú spravované oddelením správy digitálnych aktív Securitize, Securities Capital. Minimálna investícia je stanovená na 20,000 XNUMX USD.
- Hongkong vydáva tokenizované zelené dlhopisy
Hongkonská vláda vo februári uviedla, že v rámci svojho programu zelených dlhopisov úspešne vydala svoj prvý tokenizovaný zelený dlhopis v hodnote približne 100 miliónov dolárov. Zelené dlhopisy sú určené na financovanie ekologických alebo klimatických projektov.
Centrálna jednotka peňažných trhov použila pri emisii tokenizačný protokol GS DAP od Goldman Sachs a dlhopis bol upísaný štyrmi bankami s cenou 4.05 % výnosu.
- Problémy spoločnosti Siemens €60M digitálna väzba na polygóne
Nemecký výrobný gigant Semimens vydané svoj prvý digitálny dlhopis na Polygóne, ktorý má splatnosť jeden rok. Hoci bol dlhopis vydaný na reťazci, výnosy od investorov sa získavali prostredníctvom tradičných bankových kanálov. Siemens zdôraznil svoje úsilie a uviedol, že prechod od papiera smerom k blockchainu by transakcie urýchlil a zefektívnil.
- Swarm spúšťa plne kryté tokeny aktív na Polygóne
Infraštruktúrna firma DeFi Swarm Markets spustila tento mesiac obchodovateľné akcie a dlhopisy kompatibilné s DeFi na Polygóne. Tieto tokenizované cenné papiere by spoločnosti DeFi priniesli akcie Apple a Tesla a dve ETF dlhopisov amerických štátnych dlhopisov, nebudú však dostupné pre amerických investorov.
Neexistuje žiadna minimálna investícia a produkty sa predávajú retailovým aj inštitucionálnym investorom. Očakáva sa, že do ponuky budú pridané ďalšie akcie a ďalšie aktíva.
Mnohí pozorovatelia trhu stále nedoceňujú tokenizáciu aktív, pretože podľa Daniely Barbosa, výkonnej riaditeľky Hyperledger Foundation, môžu byť zamerané predovšetkým na samotné tokeny.
„Tokenizácia širokej škály aktív – od akcií a indexových fondov až po nehnuteľnosti a uhlíkové kredity – ponúka obrovský potenciál nielen z hľadiska zvýšenia transparentnosti, auditovateľnosti a efektívnosti, ale aj prístupu k ľuďom, ktorí by inak nemuseli byť schopní využiť tradičné trhy,“ povedal Barbosa pre Blockworks.
"Oddialenie, ak sa uskutoční vo veľkom rozsahu, tieto druhy transakcií sú pripravené urobiť trhy oveľa efektívnejšie."
Získajte najlepšie denné kryptografické správy a štatistiky každý večer na svoj e-mail. Prihláste sa na odber bezplatného bulletinu Blockworks teraz.
Chcete posielať alfa verziu priamo do vašej doručenej pošty? Získajte nápady degen trade, aktualizácie správy, výkon tokenov, neprehliadnuteľné tweety a ďalšie Denný prehľad Blockworks Research.
Neviete sa dočkať? Získajte naše novinky najrýchlejším možným spôsobom. Pripojte sa k nám na telegrame a postupujte podľa nás Správy Google.
Zdroj: https://blockworks.co/news/2023-year-of-asset-tokenization