Elizabeth Warren predstavuje dvojkomorový návrh zákona na boj proti praniu špinavých peňazí s kryptomenami; konflikty s O'Learym

Senátorka Elizabeth Warrenová sa pokúša dosiahnuť obojstranný zásah proti praniu špinavých peňazí kryptomena priemysel prešiel Kongresom ako federálni prokurátori Sam Bankman Fried, bývalý krypto miláčik, za mrežami.

Podľa Warrenovej kancelárie sa demokratický štát z Massachusetts spojí s republikánskym senátorom z Kansasu Rogerom Marshallom, aby v stredu predstavili novú legislatívu, ktorej cieľom je odstrániť nedostatky finančného systému, ktoré ohrozujú bezpečnosť krajiny, tým, že povolia používanie digitálnych aktív na pranie špinavých peňazí.

Je nepravdepodobné, že by zákon o kryptomenách Warren-Marshall prešiel týmto kongresom z dôvodu časových obmedzení. Keď zasadne nový Kongres, zákon bude musieť byť znovu predložený.

Požadovaním, aby spoločnosti zaoberajúce sa kryptomenami dodržiavali rovnaké pravidlá, aké platia pre banky a tradičné podniky, sa toto úsilie snaží o vyrovnanie podmienok.

V exkluzívnom vyhlásení pre CNN Warren povedal,

Zvonil som na poplach v Senáte o nebezpečenstvách týchto medzier v digitálnych aktívach a pracujem dvojstranným spôsobom na schválení zákonov o kryptomenách podľa zdravého rozumu, aby sme lepšie chránili národnú bezpečnosť USA.

Warren sa zmienil o škandále FTX, keď povedal, že digitálne aktíva sú „pod vážnym dohľadom naprieč politickým spektrom“ v dôsledku bankrotu významnej kryptoplatformy a trestného stíhania jej bývalého generálneho riaditeľa.

Len jeden deň potom, čo Bankman-Fried, bývalý generálny riaditeľ kryptomenovej burzy FTX, bol obvinený z prania špinavých peňazí a mnohých ďalších federálnych trestných činov, Warren a Marshall spustili svoju kampaň. Úrady tvrdia, že Bankman-Fried sa zúčastnil na medzinárodnom systéme na podvádzanie a zavádzanie klientov, investorov, veriteľov a systému financovania kampaní.

Snahou uviesť ekosystém digitálnych aktív do súladu so súčasným systémom boja proti praniu špinavých peňazí v globálnom finančnom systéme by nový návrh zákona s názvom Digital Asset Anti-Money Laundering Act bojoval proti praniu špinavých peňazí.

Navrhovaná legislatíva by nariadila Sieť pre presadzovanie finančnej kriminality (FinCEN) ministerstva financií klasifikovať baníkov, validátorov a iných ako podniky peňažných služieb. Na druhej strane by sa požiadavky Know-Your-Customer (KYC) zo zákona o bankovom tajomstve rozšírili na odvetvie kryptomien.

Ministerstvo financií vydalo začiatkom tohto roka varovanie o používaní digitálnych aktív na pranie nelegálnych príjmov hackermi ransomvéru, obchodníkmi s drogami a podvodníkmi. Okrem toho Severná Kórea, Irán, Rusko a ďalšie národy údajne používajú kryptomenu na pranie špinavých peňazí a dokonca aj na obchádzanie sankcií.

Po teroristických útokoch z 11. septembra 2001 Marshall vo vyhlásení uviedol:

Naša vláda prijala zmysluplné reformy, ktoré pomohli bankám odrezať zlých aktérov od amerického finančného systému.

Okrem toho by návrh zákona prinútil regulátorov, aby postúpili vpred s novými obmedzeniami, ktorých cieľom je uzavrieť medzeru v digitálnych peňaženkách, ktorá používateľom umožňuje vyhnúť sa sankciám a kontrolám proti praniu špinavých peňazí.

Špecificky by nariadil FinCEN, aby dokončil a implementoval pravidlo, ktoré bolo pôvodne navrhnuté v roku 2020 a ktoré by zaväzovalo banky a poskytovateľov peňažných služieb potvrdzovať totožnosť zákazníkov a protistrán, uchovávať záznamy a predkladať správy týkajúce sa nehostovaných služieb. peňaženky alebo tie, ktoré sa nachádzajú v krajinách, ktoré nedodržiavajú zákon o bankovom tajomstve.

Zákon obsahuje aj tieto požiadavky:

• Zakázanie bankám a iným finančným inštitúciám manipulovať alebo sa zapájať do transakcií zahŕňajúcich technológie, ktoré zlepšujú Anonymita, ako sú digitálne mixéry aktív, a od samotného používania takýchto technológií.
• Zahrnutie digitálnych aktív do požiadaviek na podávanie správ v pravidlách bankového tajomstva pre zahraničné bankové účty tým, že sa od Američanov, ktorí obchodujú s digitálnymi aktívami v hodnote viac ako 10,000 XNUMX USD prostredníctvom offshore účtov, vyžaduje, aby predložili správu Internal Revenue Service.
• Inštrukcie regulačných orgánov, aby zaviedli proces preskúmania a preskúmania súladu pre podniky peňažných služieb s cieľom posilniť dodržiavanie zákona o bankovom tajomstve.
• Potlačenie používania bankomatov na digitálne aktíva tým, že sa od vlastníkov a manažérov kioskov vyžaduje, aby predkladali a aktualizovali fyzické adresy svojich miest.

Šokujúce informácie v obvineniach Bankmana-Frieda zdôrazňujú, že kryptografia je stále vo finančnom svete divokým západom. Nie je však isté, či škandál FTX bude dostatočný na to, aby presvedčil Kongres, aby podnikol významné kroky.

V súčasnosti sú pred nami významné legislatívne prekážky

Napriek všetkému „ukazovaniu prstom“ na FTX, Isaac Boltansky, riaditeľ výskumu politiky v BTIG, povedal CNN, že je „nesmierne ťažké“ vidieť, že Kongres v dohľadnej dobe prejde komplexnou krypto reformou.

Všetci na Capitol Hill môžu súhlasiť s tým, že Bankman-Fried je zlodej, ale keď sa dostaneme k veci, je zrejmé, že stále existujú legislatívne prekážky a zádrhely, povedal Boltansky.

Tieto výzvy podľa Boltanského zahŕňajú spory o jurisdikciu a „realitu, že Kongres má tendenciu mať relatívne krátku pozornosť“.

Dodal však, že cielenejší legislatívny balík zameraný na stablecoiny alebo pranie špinavých peňazí môže v nasledujúcom roku úspešne prejsť Kongresom.

Warren a O'Leary sa nezhodujú na tom, či kryptomeny napomáhajú praniu špinavých peňazí počas vypočutia FTX

Na stredajšom vypočutí Senátneho bankového výboru obhajoval multimilionársky investor a hovorca platený FTX Kevin O'Leary kryptomena proti skeptickým zákonodarcom. V jednom momente sa O'Leary zapojil do sporu s demokratickou senátorkou z Massachusetts Elizabeth Warrenovou ohľadom pravidiel na zastavenie prania špinavých peňazí.

V reakcii na O'Learyho postoj na pojednávaní ho konfrontovala s jeho odporom voči regulácii:

Pán O'Leary, napriek tomu, že ste stratili 10 miliónov dolárov pri kolapse FTX, viem, že ste silným zástancom kryptomien. Ste však skúsený investor. Myslíte si, že potenciálne výhody kryptomien sú také presvedčivé, že by sme mali akceptovať laxnejšie predpisy proti praniu špinavých peňazí a laxnejšie dodržiavanie pravidiel od krypto firiem, než požadujeme od bánk, brokerov a Western Union?

O'Leary vyvrátil Warrenovo tvrdenie, že digitálne aktíva uľahčujú pranie špinavých peňazí vo väčšom rozsahu ako tradičné meny, a to aj napriek jeho skorším vyjadreniam počas vypočutia, že si myslí, že kryptomeny by mali byť regulované. Povedal:

Nie, domnievam sa, že by sa mal uplatňovať regulačný rámec, ktorým sa riadi súčasné obchodovanie s akciami a dlhopismi na burzách spojených s maklérskymi obchodníkmi. To nie je ťažké. V iných krajinách to už bolo zavedené do praxe. Preto, pán senátor, nesúhlasím s vaším tvrdením, že to zjednodušuje pranie špinavých peňazí. Odkedy bol americký dolár v 1960. rokoch vyhodený z lietadla Piper v taške, meny sa používali v schémach obchodovania s drogami. Americký dolár často používajú aj zločinci.

Warren ho prerušil práve vo chvíli, keď sa chystal povedať viac:

Oceňujem váš názor, že každý sa snaží zapojiť do prania špinavých peňazí. To robia teroristi. To je to, čo drogová spoločnosť, uh, drogoví díleri robia. A to urobili štáty ako Irán a Severná Kórea. Jediný bod, ktorý sa snažím povedať, je, či by sa na kryptomeny mali vzťahovať rovnaké pravidlá proti praniu špinavých peňazí, ako sa vzťahujú na banky, obchodníkov s cennými papiermi, spoločnosti vydávajúce kreditné karty a Western Union? A myslím, že vaša odpoveď je áno, však?

O'Leary odpovedal:

Nie! Nie je to áno. Len hovorím, že ak poznáte pravidlá svojho klienta na oboch stranách transakcie a používate krypto, ako je USDC, ktoré je regulované, tento problém vyriešite, senátor, cez noc.

Pred presadzovaním vlastného zákona o regulácii digitálnych aktív Warren uviedla, že chápe O'Learyho pozíciu, že kryptomena by mala byť regulovaná podobne ako akcie alebo dlhopisy. Warren neochvejne obhajovala svoj návrh zákona a tvrdila, že „darebácke národy, oligarchovia, drogoví bossovia a obchodníci s ľuďmi používajú digitálne aktíva na pranie miliárd ukradnutých prostriedkov, vyhýbanie sa sankciám a financovanie terorizmu“.

Tvrdí, že legislatíva by zaručila, že rovnaké štandardy budú platiť pre podobné finančné transakcie. „Kryptopriemysel by sa mal riadiť pravidlami zdravého rozumu, ako sú banky, brokeri a Western Union. S cieľom lepšie chrániť americkú národnú bezpečnosť pomôže dvojstranný návrh zákona uzavrieť medzery v oblasti prania špinavých peňazí v kryptomenách a posilniť presadzovanie.

príbuzný

Dash 2 Trade – predpredaj s vysokým potenciálom

• Aktívny predpredaj naživo teraz – dash2trade.com
• Uvedené v Cointelegraph – vyzbieraných 10 miliónov dolárov
• KYC overené a auditované
• Natívny token ekosystému krypto signálov