EÚ zvažuje nový regulátor AML, ktorý bude dohliadať na krypto priestor

Významné dôsledky pre finančné inštitúcie 

Kryptopriemysel sa zameral na reguláciu trhov s kryptografickými aktívami a kontroverznejšiu reguláciu prevodu finančných prostriedkov. Tieto nariadenia sú však súčasťou oveľa väčšieho balíka novej politiky EÚ proti praniu špinavých peňazí (AML), ktorá má výrazne ovplyvniť všetky finančné inštitúcie. 

Regulačný orgán pre kryptomeny je vytvorený Európskou radou, Európskou komisiou a Parlamentom, ktoré budú mať plnú právomoc nad sektorom. Európska komisia zverejnila svoj návrh šiestej smernice AML/CFT vlani v júli, zatiaľ čo Európska rada zverejnila svoju verziu návrhu len minulý mesiac. Európsky parlament sa ním bude zaoberať po augustovej prestávke. Po schválení návrhu zákona vstúpi do rokovaní s Európskou radou a Európskou komisiou. 

Nový regulačný orgán

V centre novej legislatívy je vytvorenie nového celoeurópskeho regulátora pre boj proti praniu špinavých peňazí. Zatiaľ čo regulačné orgány ešte musia rokovať a dospieť k spoločnému stanovisku, zdá sa, že medzi nimi existuje len malá nezhoda o potrebe takéhoto regulátora. Existuje tiež zhoda, že nový regulátor by mal mať priamy a úplný dohľad nad poskytovateľmi kryptomien a kryptoaktív pôsobiacich v Európskej únii. 

Európsky parlament agresívne presadzuje reguláciu kryptomien. V dôsledku toho je pochybné, že by sa orgán postavil proti úplnému dohľadu akéhokoľvek budúceho regulátora alebo regulačného orgánu nad týmto odvetvím. 

Nový regulátor s názvom „Úrad proti praniu špinavých peňazí“ alebo „AMLA“ sa bude snažiť monitorovať vysoko rizikové kryptofirmy. To sa líši od predchádzajúcich nariadení o praní špinavých peňazí, ktoré poskytovali len rámec pre krajiny EÚ na zhromažďovanie a zdieľanie informácií. Podľa parlamentného brífingu bol nový systém opísaný takto: 

„Dohľad na úrovni EÚ, ktorý pozostáva z modelu „hub and speak“ – tj dohľadu na úrovni EÚ, ktorý je zodpovedný za priamy dohľad nad určitými finančnými inštitúciami (FI), nepriamy dohľad/koordináciu ostatných finančných inštitúcií a koordinačnú úlohu pre dohľad nad finančný sektor ako prvý krok.“

Striktný prístup ku kryptomenám 

Európska únia zaujala nezmyselný prístup k zákonom o kryptomenách. Európsky parlament nedávno hlasoval za nariadenia proti anonymite, ktoré majú výrazne zvýšiť náklady a sťažiť transakcie medzi nehostovanými peňaženkami a burzami, čím sa takmer znemožnia. Navyše, aj keď zákon úplne zakáže Proof-of-práca ťažbu porazil zákonodarný orgán, Európska centrálna banka verí, že k takémuto zákazu nakoniec dôjde vďaka rastúcim obavám o životné prostredie. 

Pre EÚ znamená vytvorenie globálnej organizácie významnú zmenu. Predchádzajúce smernice o boji proti praniu špinavých peňazí vyžadovali, aby členské krajiny zhromažďovali a sprístupňovali požadované údaje, ako napríklad podrobnosti o skutočnom vlastníctve korporácií. Implementácia nových nariadení bude závisieť od tempa rokovaní medzi Európskym parlamentom, Komisiou a Radou a môže trvať roky, kým budú nariadenia plne implementované. 

Zrieknutie sa zodpovednosti: Tento článok je poskytovaný iba na informačné účely. Nie je ponúkané ani určené na použitie ako právne, daňové, investičné, finančné alebo iné poradenstvo.