Podľa Komisie pre cenné papiere a burzy Marco „Sully“ Perez z Midlandu v Texase zvykol svojim klientom hovoriť, že jeho investičná schéma je lepšia ako 401(k).
Teraz okresný súd USA v západnom Texase nariadil celú operáciu zastaviť a zmraziť všetky zostávajúce aktíva. SEC tvrdí, že investičný plán bol „fingovaný“ a Ponziho schéma. Perez vyhodil milióny dolárov z penzijných peňazí svojich investorov, ktorí žili na svinstve, a väčšina peňazí je preč, hovorí SEC. To zahŕňalo viac ako 1 milión dolárov vynaložených na nové autá, 300,000 450,000 dolárov na šperky, 110,000 XNUMX dolárov na lietanie súkromnými lietadlami a XNUMX XNUMX dolárov na usporiadanie svadobnej hostiny na palube výletnej lode Queen Mary. To všetko počas obdobia niečo vyše troch rokov.
Prečítajte si: Uistite sa, že vaši starnúci rodičia majú správnu zdravotnú starostlivosť – a nenechajú sa oklamať
Počas toho času Perez prehral v kasínach viac ako 200,000 600,000 dolárov, vybral hotovosť v celkovej výške viac ako XNUMX XNUMX dolárov a minul obrovské sumy peňazí na všetko od helikoptér po Dallas Cowboys, hovorí SEC.
Celkové údajné vyčíňanie sa vyšplhalo na približne 5.6 milióna dolárov alebo viac ako 4,400 XNUMX dolárov každý deň vrátane nedele. To boli takmer dve tretiny peňazí investovaných s ním, hovorí SEC.
Obvinená bola aj spoločnosť Permian Basin Proppants Inc., ktorú Perez kontroluje ako prezident a ktorú používala na realizáciu schémy, uviedla SEC.
Medzitým, ako uvádza Komisia, bol celý systém falošný. „Permian bol a je podvod“ a „mal málo legitímnych príjmov,“ hovorí Komisia. „V skutočnosti Perez a Permian použili väčšinu investorských prostriedkov na Perezov osobný prospech, na uskutočnenie Ponziho platieb investorom,“ a na neobchodné účely.
A ak je SEC správna, až 265 bežných investorov stratí v priemere až 35,000 XNUMX dolárov zo svojich dôchodkových fondov za kus.
Perezov právnik Arnold Spencer z Dallasu pre MarketWatch hovorí: „Pán. Perez sa mieni proti obvineniam v žalobe brániť. Čo je však dôležitejšie, má v úmysle spolupracovať s SEC a jej investormi na ochrane záujmov investorov a spoločnosti.“
Bez ohľadu na to, ako to dopadne, predpokladáme, že investori môžu zabudnúť na svoje bezprostredné sny o predčasnom a ľahkom odchode do dôchodku.
Popri tom, hovorí SEC, investori ignorovali dlhý zoznam hlavných varovných signálov.
Medzi ne patria:
1. Pie-in-the-sky sľuboval návratnosť investícií s údajne nízkym rizikom. Perez sľúbil návratnosť investícií až 30 % bez absolútneho rizika, hovorí SEC. To v čase, keď ani takí ako Goldman Sachs a Warren Buffett nedokázali dosiahnuť lepší priemer ako približne 12 % – s veľkým rizikom. Perez dokonca zaručená SEC uvádza, že výnosy individuálnych investorov sa pohybujú od 10 % do 100 % do 30 až 90 dní.
2. Pochybné obchodné praktiky. Perez tiež údajne ponúkol niektorým investorom garantovaný výnos 20 % navyše. ak by na webovú stránku Better Business Bureau uverejnili žiarivé recenzie o ňom a jeho investičnej operácii.
3. Veci, ktoré nedávali zmysel. Perez údajne povedal investorom, že jeho podnikanie má vždy poruke dostatok hotovosti na vyplatenie všetkých svojich investorov, čo vyvolalo očividnú otázku, prečo táto úžasne lukratívna operácia plná hotovosti vôbec potrebovala vonkajších investorov.
4. Umelé spôsoby, ako zastaviť investorov vyťahovať svoje peniaze. Permian mal údajne 366-dňové blokovanie finančných prostriedkov. A hovorí SEC, keď sa niektorí investori pokúsili vybrať svoje peniaze, Perez im povedal, že SEC im to nedovolí.
5. Afinitný marketing. Perez, veterán amerického námorníctva, predával svoj program najmä iným veteránom, ako aj aktívnemu vojenskému personálu. Urobil veľa zo svojho zjavného príbehu „z armády až po milionára“. Afinitný marketing nie je vždy varovným signálom, ale pri investičných podvodoch je taký bežný, že SEC má na túto tému varovný papier.
Dobre, takže pre skúsených a informovaných investorov sú niektoré z týchto údajných červených zástav také zrejmé, že by si zaslúžili okamžitú radosť z Bronxu. Ale veľa, možno väčšina ľudí je relatívne neskúsených, pokiaľ ide o investovanie. A prečo by nemali byť? Predmet môže byť veľmi zložitý, investičné produkty môžu byť tajomné a nepriehľadné a finančné vzdelanie je buď základné alebo žiadne.
Prípady ako tento opäť vyvolávajú jednoduchú a očividnú otázku: Nebolo by to lacnejšie, keby sme o týchto veciach učili ľudí viac, kým sú ešte v škole?
Zdroj: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo