Nový návrh zákona EÚ proti praniu špinavých peňazí sa vyhýba zákazu vlastnej peňaženky

Samoobslužné adresy, predtým známe ako „nehostované peňaženky“ v politikách Európskej únie, sú opäť v diskusii, keď sa zamestnanci Európskeho parlamentu snažia objasniť, že zákonodarcovia nechcú úplný zákaz neväzobných služieb.

Krypto aktíva zvyšujúce súkromie a „anonymizačné nástroje“ vrátane peňaženiek na ochranu osobných údajov alebo miešačov kryptomien môžu byť podľa súčasného textu zakázané návrhu zákona o regulácii proti praniu špinavých peňazí, podľa dokumentov, ktoré videl The Block. Najnovšie zmeny textu objasňujú, že tieto reštriktívne ustanovenia by sa vo väčšine prípadov nemali vzťahovať na peňaženky s vlastným hosťovaním.

Od nariadenia o prevode finančných prostriedkov (TFR) sú v hľadáčiku EÚ služby, ktoré nie sú úschovou. prvý zažal debaty o „nehostovaných peňaženkách“ minulý rok, keď stanovil pravidlá krypto transakcií a poznaj svojho zákazníka. 

Limity transakcií v peňaženkách s vlastným hosťovaním

Pokiaľ ide o pravidlá týkajúce sa limitov transakcií, posledná verzia revízie zákona o boji proti praniu špinavých peňazí zo strany Európskeho parlamentu viedla k zmene jazyka na „samohostiteľské adresy“ z „peňaženky s vlastným hosťovaním“. 

Touto zmenou sa tvorcovia politiky snažia objasniť svoj cieľ zabrániť existencii neopatrených peňaženiek bez toho, aby boli prepojené s identifikovaným účtom u poskytovateľa krypto služieb, ako je napríklad burza, povedal Tommaso Astazi, vedúci regulačných záležitostí v lobistickej skupine Blockchain for Europe. Predchádzajúce znenie mohlo naznačovať, že poskytovateľom krypto služieb v EÚ by sa zakázalo poskytovať neúdržbové služby spoločne.

Peňaženky s vlastným hosťovaním budú naďalej podliehať limitu transakcií vo výške 1,000 1,070 EUR (XNUMX XNUMX USD), ak nebude možné identifikovať vlastníka. To je v súlade s TFR požadovať údaje o pôvodcovi a príjemcovi o krypto transakciách s rovnakým limitom. 

Zmena z „peňaženiek s vlastným hosťovaním“ na „samohostiteľské adresy“ však môže spôsobiť regulačnú neistotu, pretože TRF s finalizovaným textom používa iný jazyk ako návrh parlamentu na boj proti praniu špinavých peňazí. Návrh na boj proti praniu špinavých peňazí v rámci Európskej rady v súčasnosti tiež odkazuje na „peňaženky“ a nie na „adresy“.

Zmeny vyhradené

Poslanci Európskeho parlamentu majú do 28. marca rokovať o spisoch proti praniu špinavých peňazí, takže ustanovenia ešte podliehajú zmenám. Po hlasovaní dvoch výborov, ktoré na spise pracujú, bude nariadenie musieť prejsť hlasovaním v pléne Parlamentu, ktoré sa očakáva v apríli, a až potom v máji začne medziinštitucionálne rokovania. Pre Európsku komisiu, Parlament a Radu to bude príležitosť obhájiť svoje pozície k spisu.

Krypto entity ako DAO, NFT a decentralizované finančné protokoly boli predtým pozametal do nariadenia. Zatiaľ čo platformy obchodujúce s NFT boli vynechané z rozsahu komplexného rámca EÚ pre trhy s kryptomenami, na obchodníkov s NFT sa mohli vzťahovať ustanovenia nariadenia o boji proti praniu špinavých peňazí.

Európska komisia prvýkrát predstavila legislatívny balík proti praniu špinavých peňazí v júli 2021 so silnými dôsledkami pre krypto v 27-člennom bloku. Balíček obsahuje aj TFR, ktorý čaká na konečné hlasovanie v apríli, kým vstúpi do platnosti, a stanovuje požiadavky na krypto transakcie. Okrem toho, Orgán EÚ na boj proti praniu špinavých peňazí navrhovaný v balíku sa rozširuje aj na kryptofirmy.