Coinbase dostala pokutu 50 miliónov dolárov za laxné opatrenia proti praniu špinavých peňazí

Na a správy z New York Times (NYT), kryptoburza Coinbase (COIN) dosiahla dohodu s New York Department of Financial Services (NYDFS). Spoločnosť zaplatí približne 100 miliónov dolárov za zlepšenie svojho účtu a previerky. 

Polovica z vyrovnania pôjde na zaplatenie pokuty 50 miliónov dolárov. Správa tvrdí, že dodatočných 50 miliónov dolárov zlepší program dodržiavania pravidiel spoločnosti. Finančný regulátor zistil, že Coinbase umožnila zlým hráčom používať svoju platformu na pranie špinavých peňazí. 

Coinbase musí spĺňať rovnaký štandard ako americké banky

Kryptoburzu vyšetruje NYDFS minimálne od roku 2021, ale diery v ich mechanizme dodržiavania pravidiel boli odhalené od roku 2020. Finančný regulátor zistil problémy s kontrolami spoločnosti proti praniu špinavých peňazí z roku 2018. povedal NYT. 

V tom čase sa kryptoburza zaviazala najať nezávislú firmu, aby vyriešila problémy s jej programom dodržiavania predpisov. Spoločnosť vytvorila interný systém na sledovanie podozrivých aktivít, no NY regulátor chcel viac. 

Adrienne Harrisová, superintendantka finančných služieb pre štát New York, povedala:

Zistili sme zlyhania, ktoré si naozaj vyžadovali zavedenie nezávislého monitora namiesto čakania na vyrovnanie. Veľmi otvorene sme hovorili o obavách z nezákonného financovania v tomto priestore. To je dôvod, prečo náš rámec drží krypto spoločnosti na rovnakom štandarde ako pre banky.

NYDFS teda v roku 2021 začala formálne vyšetrovanie s použitím nesprávnych previerok a pomalého monitorovania podozrivých aktivít ako ospravedlnenia. Okrem prvého nezávislého monitora dostala Coinbase príkaz najať si druhú nezávislú spoločnosť pre svoj program dodržiavania pravidiel. 

Paul Grewal, hlavný právny riaditeľ Coinbase, dodal:

Toto uznesenie vnímame ako kritický krok v našom záväzku neustáleho zlepšovania, nášho zapojenia sa s kľúčovými regulátormi a nášho úsilia o väčší súlad v krypto priestore – pre nás a ostatných (...). Coinbase je naďalej odhodlaná byť lídrom a vzorom v krypto priestore, čo znamená partnerstvo s regulačnými orgánmi, pokiaľ ide o dodržiavanie predpisov a ďalšie oblasti.

Coinbase sa môže posunúť ďalej

Coinbase a New York Department of Financial Services budú spolupracovať ešte minimálne rok, tvrdí NYT. Spoločnosť má nevybavených viac ako 100,000 XNUMX „upozornení“ na potenciálne nezákonné alebo podozrivé transakcie. 

Podľa spoločnosti Grewal už vykonala „značnú investíciu“ do svojho programu súladu. Tieto investície zahŕňajú vybudovanie analytického nástroja v reťazci, Coinbase Tracer a ďalších riešení. 

 Kryptomena tiež monitoruje každú transakciu na svojej platforme pomocou Transaction Monitoring System (TMS). Tento nástroj mu umožňuje „odhaľovať vzory naznačujúce podvod, pranie špinavých peňazí alebo inú nezákonnú činnosť a označiť ich na ďalšie preskúmanie“.

Kryptoburza tiež vybudovala kapacitu na meranie rizika zákazníkov a aplikovala väčšiu kontrolu na „vysoko rizikových zákazníkov“, pričom dodržiavala americký zákon o bankovom tajomstve a pravidlo cestovania. Tieto riešenia boli kontroverzné, ale Coinbase tvrdí, že chráni „bezpečnosť a súkromie svojich používateľov“.

Grewal zdôraznil dôležitosť ich spolupráce s regulačnými orgánmi a dôležitosť uzavretia tohto vyšetrovania. Spoločnosť sa môže posunúť ďalej a zároveň zachovať svoje operácie nedotknuté, čo bolo v posledných mesiacoch pre krypto spoločnosti pod drobnohľadom nezvyčajné.

V čase písania tohto článku sa COIN obchoduje za 37 USD, s určitými stratami v dnešnej obchodnej relácii.