EÚ čiastočne súhlasí so zriadením Úradu pre boj proti praniu špinavých peňazí

Európska únia sa prostredníctvom Rady EÚ dohodla na čiastočných podmienkach zriadiť orgán pre boj proti praniu špinavých peňazí (AML), ktorý sa bude volať Úrad pre boj proti praniu špinavých peňazí (AMLA).

Zriadenie tohto nového orgánu bude podporovať efektívne fungovanie rámca Únie na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AML/CTF). Problém prania špinavých peňazí je dnes prevládajúcou hrozbou vo všetkých krajinách. Napriek proaktívnej úlohe, ktorú zohrávajú regulačné orgány vo všetkých oblastiach, počítačoví zločinci mimochodom výrazne napredujú vo svojom prístupe.

Hoci môže byť ťažké obmedziť aktivity týchto kyberzločincov jednotlivo, medzi poskytovateľmi finančných služieb možno zaviesť ochranné opatrenia, aby sa zablokovali všetky možné medzery, ktoré zneužívajú osoby, ktoré perú špinavé peniaze a financujú terorizmus. Vznik AMLA sa bude zameriavať na vytváranie spôsobov, ktorými inštitúcie, na ktoré dohliada, sú vo všetkých ohľadoch odolné proti praniu špinavých peňazí.

„Vzhľadom na cezhraničný charakter kriminality sa od nového úradu očakáva, že bude silným a užitočným príspevkom v boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Okrem iných úloh prispeje k harmonizácii a koordinácii postupov dohľadu vo finančnom a nefinančnom sektore, priamemu dohľadu nad rizikovými a cezhraničnými finančnými subjektmi a koordinácii finančných spravodajských jednotiek,“ uvádza sa v tlačovej správe z číta rada.

AMLA získa dohľad nad celým radom finančných inštitúcií a startupov v ekosystéme digitálnej meny za predpokladu, že budú považované za rizikové.

„Tiež poveruje úrad dohliadať až na 40 skupín a subjektov – aspoň v prvom výberovom konaní – a zabezpečiť úplné pokrytie vnútorného trhu pod jeho dohľadom. Viac právomocí má aj generálna rada pri riadení AMLA,“ uviedla Rada.

Počiatočné definície zodpovedností AMLA sú čiastočné a sídlo správy nebolo úplne dohodnuté. AMLA pomôže pri presadzovaní aspektov AML trhov s krypto aktívami (MiCA) keď je návrh zákona konečne schválený.

Zdroj obrázka: Shutterstock