Nariadenie o prevode finančných prostriedkov (TOFR) bolo predmetom predbežnej dohody medzi parlamentom, Radou a Komisiou Európskej únie 29. júna. Regulačné rámce, ktoré EÚ zavádza pre reguláciu kryptomien, zahŕňajú TOFR.
EU nastavuje tón pre sledovanie kryptografických prenosov
Zločinci budú mať vďaka EÚ ťažšie využívať kryptomenu na nelegálne aktivity. Vyjednávači z predsedníctva Rady a Európskeho parlamentu dospeli k predbežnej dohode o návrhu na aktualizáciu predpisov upravujúcich informácie, ktoré sa musia poskytovať spolu s finančnými prevodmi, zahrnutím prevodov aktív v kryptomenách.
Dohoda rozširuje používanie tradičného finančného „cestovného pravidla“ na prevody krypto aktív.
Ak sa vykoná vyšetrovanie týkajúce sa prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, poskytovatelia služieb kryptoaktív (CASP) budú musieť poskytnúť tieto informácie príslušným orgánom.
Vyjednávači Parlamentu zabezpečili, aby neexistovala žiadna minimálna suma alebo výnimky pre prevody nízkej hodnoty, ako sa pôvodne plánovalo, keďže transakcie s kryptomenami sa jednoducho vyhýbajú existujúcim prahovým hodnotám, ktoré by aktivovali požiadavky na vysledovateľnosť.
Ernest Utasun, zákonodarca Európskej únie, sa odvolal na dočasnú dohodu v a série tweets ako odpoveď na „neregulovaný krypto-divoký západ“.
Vďaka novej dohode bude EÚ schopná riešiť nebezpečenstvá prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojené s týmito novými technológiami a zároveň zachovať hospodársku súťaž, chrániť zákazníkov a zachovať finančnú integritu vnútorného trhu.
„Príliš dlho boli krypto-aktíva pod radarom našich orgánov činných v trestnom konaní,“ uviedol vo vyhlásení jeden z vedúcich zákonodarcov EÚ pri vyjednávaní pravidiel Assita Kanko. "Zneužitie kryptoaktív bude oveľa ťažšie a nevinní obchodníci a investori budú lepšie chránení."
Súvisiace čítanie Európska centrálna banka zverejnila správu o rizikách bitcoinu, porovnáva krypto a tulipánovú mániu
Nehostované peňaženky
Nariadenia by sa vzťahovali aj na interakcie medzi hosťovanými peňaženkami kontrolovanými CASP a transakciami z takzvaných nehostovaných peňaženiek (adresa peňaženky s kryptomenami, ktorú vlastní súkromný používateľ).
Ak zákazník pošle alebo prijme viac ako 1000 XNUMX eur do alebo zo svojej vlastnej nehostovanej peňaženky, CASP musí potvrdiť, že peňaženka je skutočne vo vlastníctve alebo pod efektívnou kontrolou zákazníka.
zákonodarcovia uviedol v marci že chceli výrazne rozšíriť pôsobnosť zákona tak, aby zahŕňala transakcie s nehostovanými digitálnymi peňaženkami, alebo tie, ktoré neprevádzkuje licencovaná kryptoburza alebo iný regulovaný poskytovateľ služieb, a aby boli všetky informácie o transakciách hlásené úradom bez ohľadu na riziko.
BTC/USD klesá pod 20 XNUMX USD. Zdroj: TradingView
Prevody medzi osobami uskutočňované bez poskytovateľa, ako sú prevody uskutočňované na platformách obchodovania s bitcoinmi, alebo medzi poskytovateľmi pôsobiacimi vo vlastnom mene, sú vyňaté z požiadaviek.
Predtým, ako budú nariadenia definitívne schválené, inštitúcie EÚ zisťujú technické aspekty. Neskoro vo štvrtok boli tiež naplánované rokovania s cieľom uzavrieť samostatnú dohodu o komplexnom súbore zákonov o kryptomenách známych ako Markets in Crypto Assets alebo MiCA.
Sú súčasťou iniciatívy EÚ viesť svet pri krotení nečestného trhu s kryptomenami v čase, keď hodnoty prudko klesajú, vymazávajú bohatstvo, vyvolávajú pochybnosti a vyvolávajú výzvy na viac monitorovania.
Súvisiace čítanie Prečo Európska únia hlasovala proti faktickému zákazu ťažby bitcoinov
Odporúčaný obrázok z Getty Images a graf z tradingview.com
Zdroj: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/