Bývalý finančný poradca bol odsúdený na takmer 22 rokov väzenia za prevádzkovanie Ponziho schémy, ktorá podviedla od investorov 9.3 milióna dolárov, uviedlo americké zastupiteľstvo pre severný okres Ohio.
Počas päťročného obdobia predal Raymond Erker najmenej 54 klientom investície, ktoré skresľoval ako anuity a zabezpečil zmenky; investície boli údajne nízkorizikové a mali garantované výnosy. V skutočnosti Erker a dvaja spoluobžalovaní presmerovali finančné prostriedky klientov na ich osobné bankové účty a spoločnosti, ktoré ovládali. Spoluobžalovaní, ktorí pomáhali v schéme, predtým prosil vinný a boli odsúdení začiatkom tohto roka.
Foto Ilustrácia Barron's Advisor; Dreamstime (2)
Podľa miestnej spravodajskej stránky Cleveland.com medzi ich obeťami boli vdovy, policajti, strojníci a priatelia a rodinní príslušníci Erkera, ktorý o tom informoval na vynesení rozsudku Erkera 50. augusta sa zúčastnilo asi 2 ľudí.
Erker zatajil svoje pochybenie vytvorením falošných webových stránok a výpisov z účtov pre investorov. Okrem toho uzavrel zmluvy s call centrami na terénne telefonáty klientov. Bývalý poradca z Westlake v štáte Ohio použil prostriedky od nových investorov na zaplatenie starých investorov, čo je „definujúca charakteristika Ponziho schémy“. Uviedlo ministerstvo spravodlivosti.
Zo súdnych dokumentov nie je jasné, ako a kedy úrady odhalili Ponziho schému.
"Pán. Erker zavádzal, podvádzal a oklamal viac ako päťdesiat obetí, mnohé z nich starších, aby mu zverili svoje celoživotné úspory a ťažko zarobené dôchodkové fondy, a to všetko pre zaručenú mieru návratnosti a nízkorizikové investície, ktoré boli vymyslené,“ prvá asistentka amerického prokurátora Michelle Baeppler uviedol vo vyhlásení. "Namiesto toho Erker premárnil peniaze, ktoré mu boli zverené, a mnohým spôsobil finančný krach a bolesť."
Právny zástupca spoločnosti Erker neodpovedal na žiadosť o vyjadrenie.
Erker, 52, začal ako poradca v roku 1999 a počas nasledujúcich 13 rokov pracoval v deviatich firmách vrátane Merrill Lynch, Lincoln Financial Advisors a LPL Financial. LPL prepustila Erker v roku 2010 za údajné požičanie peňazí od zákazníka bez toho, aby dodržiavala firemnú politiku, podľa poznámky, ktorú spoločnosť uzavrela. jeho regulačný záznam.
Erker otvoril registrovanú investičnú poradenskú firmu, Sageguard Wealth Management, v roku 2012. Štátny regulátor cenných papierov v Ohiu zrušil Erkerovi licenciu a registráciu firmy v roku 2019, podľa štátnych regulačných záznamov. Divízia cenných papierov v Ohiu obvinila Erkera z nezverejnenia záležitostí, ktoré preukazujú „nedostatok dobrej obchodnej povesti a sú dôvodom na pozastavenie alebo zrušenie licencie zástupcu investičného poradcu v Ohiu“, podľa poznámky obsiahnutej v Erkerovom regulačný záznam.
V roku 2020 federálni prokurátori obvinili Erkera z podvodu, sprisahania s cieľom spáchať podvod, prania špinavých peňazí a nepravdivých vyhlásení pod prísahou. Začiatkom tohto roka bol odsúdený po sedemdňovom procese pred americkým okresným sudcom Danom Polsterom v Clevelande. Ministerstvo spravodlivosti pripísalo zásluhy regulátorovi cenných papierov v Ohiu, americkej poštovej inšpekčnej službe a policajnému oddeleniu Westlake za pomoc pri vyšetrovaní.
"Buďte podozriví z každého, kto zaručuje, že investícia bude fungovať určitým spôsobom, pretože všetky investície nesú určitý stupeň rizika," uviedla vo vyhlásení komisárka pre cenné papiere Ohio Andrea Seidtová.
Napíšte Andrewovi Welschovi na [chránené e-mailom]
Zdroj: https://www.barrons.com/advisor/articles/westlake-advisor-ponzi-prison-raymond-erker-51659637658?siteid=yhoof2&yptr=yahoo