Nazývala sa Matkou Terezou z Floridy pre malé podniky, ale vyšetrovatelia tvrdia, že v skutočnosti prevádzkovala Ponziho schému v hodnote 194 miliónov dolárov.

Minulý týždeň bol Ruiz Hernandez (29) z okresu Broward v Miami obvinený z federálneho podvodu. Garcia, ktorý bol prezidentom a výkonným riaditeľom spoločnosti MJ Capital, bol už predtým menovaný v občianskoprávnom spore podanom Komisiou pre cenné papiere a burzu, ktorá obvinila operáciu z očividného podvodu. 

Správy zanechané právnikom pre Ruiza Hernandeza a Garciu sa okamžite nevrátili.

Vyšetrovatelia tvrdia, že dvojica spustila MJ Capital Funding a ďalšie súvisiace subjekty v roku 2020 s prísľubom, že získavajú peniaze od investorov na pôžičky malým podnikom, ktoré potrebujú krátkodobé pôžičky. Investorom sľúbili výnosy 10 % za mesiac alebo 120 % za rok.

Zmes altruizmu – webová stránka spoločnosti tvrdila, že Garcia, v jej snahe pomôcť tvrdo pracujúcim ľuďom zarobiť peniaze, bola v jej komunite prirovnaná k albánskej mníške Matke Tereze, ktorý desaťročia slúžil chudobným v indickej Kalkate a získal Nobelovu cenu za mier, kým ho pápež František vyhlásil za svätého. — a vysoké výnosy sa ukázali ako hit. Za rok tento podnik získal takmer 200 miliónov dolárov od tisícov investorov, uviedla SEC.

Federálni prokurátori a SEC však tvrdia, že sa kedy požičiavalo veľmi málo. Väčšina peňazí sa podľa súdnych dokumentov použila na zaplatenie predajcom, ktorí priviedli investorov a vyplatili skorších investorov do schémy. Ďalšie milióny išli do vreciek zakladateľov spoločnosti, tvrdili vyšetrovatelia. 

Prokurátori tvrdia, že Ruiz Hernandez si na svoje účty priviedol približne 7.7 milióna dolárov, ktoré použil na nákup luxusných áut a investovanie do kryptomien.

Nakoniec sa niektorí investori znepokojili a jeden anonymne vytvoril webovú stránku obviňujúcu MJ Capital z Ponziho schémy. Spoločnosť podala žalobu na stiahnutie stránky, pričom tvrdila, že jej podnikanie je úplne legitímne – niečo, čo vyšetrovatelia tvrdia, že je holohlavá lož.

Podľa súdnych dokumentov koncom roka 2021 tajný agent FBI oslovil MJ Capital, ktorý sa tváril ako investor, aby zhromaždil dôkazy.

Garcia, ktorý bol pôvodne zažalovaný SEC minulý rok, čiastočne urovnal prípad a súhlasil s odovzdaním aktív do aukcie. Nebola obvinená z trestného činu.

Ruizovi Hernandezovi hrozí až 20 rokov väzenia, ak ho usvedčia z obvinení z podvodu. Minulý týždeň ho prepustili na kauciu 250,000 XNUMX dolárov.