Americká jednotka Južnej Kórey
Skupina súhlasila s posilnením dohľadu nad svojím programom proti praniu špinavých peňazí ako súčasť dohody s Federal Deposit Insurance Corp.
Shinhan Bank America, ktorá prevádzkuje pobočky bánk v USA, súhlasila s tým, že zabezpečí, aby jej program boja proti praniu špinavých peňazí bol dostatočne schopný bojovať proti riziku prania špinavých peňazí, po tom, čo FDIC v roku 2021 zistila nedostatky a slabiny, podľa príkazu FDIC vydaného v októbri verejný piatok.
Shinhan Bank America nepriznala ani nepoprela žiadne obvinenia z nekalých bankových praktík alebo porušenia zákona, uvádza sa v príkaze, ktorý bol vydaný so súhlasom Shinhan Bank America. FDIC vydal podobný príkaz požadujúci zlepšenie vnútorných kontrol banky v roku 2017. Agentúra uviedla, že jej správa za rok 2021 je dôverná.
Zástupca banky povedal, že by nebolo vhodné komentovať prebiehajúci prípad.
Shinhan Financial Group, hlavná materská spoločnosť Shinhan Bank America, je podľa jej najnovšej výročnej správy jedným z popredných juhokórejských finančných konglomerátov s aktívami v hodnote 486 miliárd USD v roku 2021.
Shinhan Bank America prevádzkuje 15 pobočiek v USA, väčšinou na miestach s relatívne veľkou kórejskou populáciou, vrátane New Yorku, Kalifornie, Texasu a Gruzínska.
Príkaz FDIC vyžaduje, aby si Shinhan Bank America ponechala tretiu stranu, aby preskúmala riadenie a personálne obsadenie jej programu boja proti praniu špinavých peňazí, a nariaďuje správnej rade banky, aby okamžite zvýšila svoj dohľad nad programom. Okrem toho bolo Shinhanovi nariadené, aby sa uistil, že presne vyhodnotil svoje riziká a zrevidoval svoje vnútorné kontroly.
FDIC tiež nariadila Shinhan Bank America, aby prijala efektívny školiaci program na vzdelávanie svojich zamestnancov o politikách boja proti praniu špinavých peňazí a na overenie svojho systému monitorovania podozrivých aktivít. Banka musí od septembra 2020 kontrolovať transakcie z hľadiska podozrivej aktivity a môže dostať príkaz na kontrolu transakcií z roku 2017.
Gu Seon Song, bývalý šéf auditu Shinhan Bank America, zažaloval banku minulý rok v New Yorku za to, že ho údajne prepustila po tom, čo odmietol bagatelizovať slabé miesta v programe banky AML.
Pán Song vo svojej žalobe uviedol, že vtedajší výkonný riaditeľ Shinhan Bank America požadoval, aby zmenil záver správy o internom audite, že Shinhan Bank America má neuspokojivý program boja proti praniu špinavých peňazí.
Táto správa, ktorá bola vypracovaná na základe príkazu FDIC z roku 2017, pripisuje údajné problémy nevhodnému dohľadu zo strany vedenia a vysokej fluktuácii v kancelárii, ktorá dohliada na program, povedal pán Song.
Pán Song povedal, že neskôr predložil negatívnu správu skúšajúcemu FDIC a následne bol prepustený. Zažaloval banku podľa amerického zákona, ktorý chráni zamestnancov banky pred odvetou, ak sa dopustí whistleblowingu.
Ten súdny spor stále prebieha. Shinhan Bank America v právnom podaní poprela obvinenia pána Songa o dávaní pokynov pánovi Songovi, aby pozmenil správu o audite, a že bol prepustený, pretože správu poskytol FDIC.
Právnik pána Song neodpovedal na žiadosť o komentár.
Napíšte Richardovi Vanderfordovi na adresu [chránené e-mailom]
Copyright © 2022 Dow Jones & Company, Inc. Všetky práva vyhradené. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
Zdroj: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo