Senátori Elizabeth Warren a Roger Marshall majú navrhol návrh zákona 14. decembra s cieľom obmedziť pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu a nečestných národov prostredníctvom kryptomien.
Návrh zákona, označovaný ako Zákon o boji proti praniu špinavých peňazí o digitálnych aktívach, sa tiež snaží „zmierniť riziká, ktoré kryptomeny a iné digitálne aktíva predstavujú pre národnú bezpečnosť Spojených štátov tým, že zatvoria medzery“ v súčasnom systéme.
Navrhovaný zákon by zaviazal osoby v Spojených štátoch povinne podať správu, ak uskutočnili transakcie s digitálnymi aktívami v hodnote viac ako 10,000 XNUMX USD prostredníctvom jedného alebo viacerých účtov mimo USA.
Okrem toho, ak bude legislatíva schválená, rozšírila by určité povinnosti zákona o bankovom tajomstve na kryptomeny vrátane pravidiel KYC, ktoré sa budú uplatňovať na účastníkov kryptomien, ako sú poskytovatelia peňaženiek, baníci a overovatelia.
Sieť pre presadzovanie práva finančných trestných činov (FinCEN) by mala právomoc implementovať navrhované pravidlo, ktoré vyžaduje, aby inštitúcie hlásili určité transakcie zahŕňajúce nehostované peňaženky, v ktorých majú používatelia úplnú kontrolu nad obsahom, a nie spoliehať sa na výmenu transakcie.
Finančné inštitúcie navyše nebudú môcť obchodovať s nástrojmi na miešanie kryptomien, ako je hotovosť Tornado, nástroje určené na zakrytie pôvodu finančných prostriedkov, ako aj mince na ochranu osobných údajov.
Je však zaujímavé poznamenať, že časť tri, časť a navrhovaného zákona vyžaduje, aby každý, kto píše softvér, ktorý odosiela, prijíma alebo podpisuje bitcoinové transakcie, ako napríklad baníci a validátory kryptomien, získal licenciu na vysielanie peňazí. Americké súdy však opakovane zrušili pokusy o reguláciu tvorby softvéru a niekoľkokrát.
Ako súčasť návrhu zákona sa v § 4 hovorí o povinnostiach, ktoré by v prípade prijatia návrhu zákona vykonávali niektoré orgány štátnej správy. Medzi vládne agentúry patrí minister financií, Komisia pre cenné papiere a burzu (SEC) a Komisia pre obchodovanie s komoditnými futures (CFTC).
Zodpovednosti zahŕňajú kontrolu procesov programov boja proti praniu špinavých peňazí a oznamovacie povinnosti, ktoré prijali regulované firmy
Zdroj: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/